Soluciones SAP para banca, fintech y servicios financieros en España

Name: leverX Company
Brand: LeverX
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Conecte finanzas, tesorería, pagos, riesgo, datos e integraciones sobre un entorno SAP preparado para operar en un sector con elevados requisitos de disponibilidad, seguridad, trazabilidad y control. LeverX ayuda a bancos, entidades financieras y empresas fintech a evaluar, implantar, integrar y evolucionar soluciones SAP teniendo en cuenta tanto los procesos corporativos como las dependencias locales y europeas.

Conozca LeverX

Como Gold Partner de SAP, proporcionamos acceso a recursos y profesionales experimentados, garantizando la fiabilidad de su proyecto. Nuestra experiencia nos ayuda a adaptar las soluciones SAP a sus necesidades específicas, optimizando el retorno de la inversión y la eficiencia.

La asociación con LeverX como proveedor estratégico global de SAP va más allá de la dinámica comprador-vendedor. Proporcionamos soluciones críticas para operaciones globales, colaboramos con usted en el desarrollo de productos e impulsamos iniciativas estratégicas.

LeverX es socio certificado del SAP Center of Expertise. Esta acreditación garantiza nuestro compromiso inquebrantable de mantener los más altos estándares de SAP. Nuestra misión es ofrecer excelencia, proporcionando un soporte inigualable y facilitando la perfecta integración de las soluciones SAP en su marco empresarial.

Como miembro de SAP AppHaus Network, ayudamos a las empresas a resolver problemas complejos, ofrecer experiencias de usuario excepcionales e impulsar la transformación digital utilizando el pensamiento de diseño y la experiencia en innovación. Aprovechamos las mejores prácticas y herramientas de vanguardia de SAP para crear soluciones centradas en el usuario.

Bancos, entidades financieras y empresas fintech operan con procesos en los que la disponibilidad de los sistemas, la seguridad, la trazabilidad de los datos y la capacidad de integrar plataformas especializadas tienen un impacto directo en la continuidad del negocio.

Entre los principales retos tecnológicos y operativos destacan:

La evolución constante del marco regulatorio, que obliga a adaptarse con rapidez a nuevos requisitos normativos y de cumplimiento, tanto a nivel nacional como europeo.
La prevención del fraude y la ciberseguridad, cada vez más críticas debido al crecimiento de las transacciones digitales y al aumento de las amenazas dirigidas al sector financiero.
La protección de los datos de los clientes, teniendo en cuenta los requisitos del RGPD y la necesidad de aplicar controles sólidos de seguridad y gobierno del dato.
La escalabilidad de las plataformas, imprescindible para acompañar el crecimiento del negocio sin comprometer el rendimiento ni la disponibilidad de los servicios.
La gestión y explotación de grandes volúmenes de datos, utilizando analítica avanzada e inteligencia artificial para obtener información útil y mejorar la toma de decisiones.
La modernización de procesos financieros y de pago, especialmente cuando SAP debe coexistir con plataformas bancarias, aplicaciones fintech, sistemas heredados y proveedores tecnológicos externos.

Para bancos, entidades financieras y fintech que operan en España, la modernización tecnológica debe coordinar procesos financieros, datos, integraciones y controles sin comprometer la continuidad de los servicios críticos. Esto implica evaluar no solo la arquitectura SAP, sino también las dependencias con plataformas de pago, sistemas externos, proveedores tecnológicos y aplicaciones corporativas.

En el contexto europeo, aspectos como la resiliencia operativa digital, la protección y trazabilidad de los datos y el gobierno de las integraciones deben formar parte del diseño de la solución desde las primeras fases del proyecto. SAP puede actuar como núcleo de estos procesos, pero la arquitectura final depende del modelo operativo, el landscape existente y los requisitos regulatorios aplicables a cada entidad.

Procesos financieros integrados

Conecte contabilidad, tesorería, pagos, riesgo y reporting sobre datos y procesos coherentes entre distintas áreas de la organización.

Control y trazabilidad

Mantenga registros consistentes de operaciones, aprobaciones y cambios para facilitar controles internos, auditoría y seguimiento de procesos críticos.

Automatización de operaciones

Reduzca tareas manuales en conciliaciones, workflows financieros, reporting y otros procesos repetitivos mediante capacidades estándar y automatización integrada.

Datos para riesgo y planificación

Unifique información financiera y operativa para analizar liquidez, exposición al riesgo, rendimiento y otros indicadores relevantes para la toma de decisiones.

Integración del landscape financiero

Conecte SAP con sistemas bancarios, plataformas de pago, aplicaciones fintech, proveedores externos y otras soluciones corporativas mediante una arquitectura de integración definida.

Arquitectura preparada para evolucionar

Adapte procesos e integraciones a nuevos productos, volúmenes de operación y requisitos empresariales sin convertir cada cambio en una modificación aislada del core.

Banca y servicios financieros
Integre procesos de finanzas, tesorería, riesgo y reporting cuando la información se encuentra distribuida entre SAP, sistemas bancarios y aplicaciones especializadas.

Pagos y operaciones transaccionales
Conecte procesos de pagos, conciliación y liquidación con los sistemas corporativos, definiendo claramente las interfaces, los datos intercambiados y los controles necesarios.

Fintech y plataformas digitales
Integre plataformas digitales y servicios externos con el core empresarial sin duplicar datos maestros ni crear dependencias difíciles de mantener.

Crédito y financiación
Coordine procesos financieros y datos relacionados con préstamos, riesgo, contabilización y reporting, evaluando qué funciones deben permanecer en sistemas especializados y cuáles deben integrarse con SAP.

Tesorería y liquidez
Centralice posiciones de caja, pagos, exposición y previsiones para disponer de una visión financiera coherente entre entidades, cuentas y sistemas.

Datos, riesgo y reporting
Consolide información procedente de SAP y otros sistemas para mejorar la trazabilidad, la calidad del dato y el soporte a procesos de riesgo, planificación y reporting.

Soluciones SAP para banca y servicios financieros

La arquitectura SAP de una entidad financiera no suele depender de una única solución. Finanzas, tesorería, pagos, datos, reporting, recursos humanos y experiencia del cliente pueden estar distribuidos entre SAP y plataformas especializadas.

Por ello, la decisión clave consiste en determinar qué procesos deben gestionarse en SAP, qué sistemas externos deben conservarse y cómo integrar datos y operaciones entre ambos entornos sin comprometer la trazabilidad ni la continuidad del negocio.

Eficiencia operativa

Gestión de datos

Recursos humanos

Experiencia del cliente

Sostenibilidad

Eficiencia operativa

Las soluciones SAP ayudan a las entidades financieras y empresas fintech a integrar procesos críticos, reducir tareas manuales y mejorar el control financiero y la trazabilidad de las operaciones.

Sus principales capacidades incluyen:

Integrar en tiempo real los procesos de tesorería, finanzas y gestión de riesgos, proporcionando una visión unificada de la actividad financiera.
Automatizar los procesos administrativos y financieros, reduciendo las tareas manuales, minimizando errores y aumentando la productividad.
Centralizar información financiera, de riesgo y de gestión para facilitar los controles internos, la auditoría y la toma de decisiones.

SAP S/4HANA Cloud for Treasury and Risk Management

Automatice la gestión de tesorería y riesgos financieros, supervise la exposición al riesgo y acceda a información actualizada para respaldar una toma de decisiones más ágil y fundamentada.
SAP S/4HANA Cloud for Cash Management

Obtenga visibilidad en tiempo real de la liquidez y de las posiciones de tesorería, automatizando los procesos de gestión del efectivo para mejorar la planificación financiera.
SAP Business Technology Platform (SAP BTP)

Integre los sistemas bancarios y las aplicaciones empresariales, automatice los flujos de trabajo y acelere el desarrollo de nuevos servicios digitales mediante una plataforma de integración y extensión.
SAP Ariba Buying and Invoicing

Digitalice y automatice los procesos de compras, facturación y aprovisionamiento, aplicando workflows, controles y políticas internas de forma más consistente.
SAP Analytics Cloud (SAC)

Aproveche las capacidades de analítica avanzada e inteligencia artificial generativa para analizar datos financieros, obtener información en tiempo real y agilizar la elaboración de informes y la planificación.

Gestión de datos

Las soluciones SAP ayudan a las entidades financieras y empresas fintech a gestionar la información de forma centralizada, fiable y segura, proporcionando una base sólida para el análisis, el cumplimiento normativo y la toma de decisiones.

Sus principales capacidades incluyen:

Centralizar la información financiera y transaccional en un modelo de datos unificado que mejora la trazabilidad y la consistencia de la información.
Supervisar y mejorar la calidad de los datos, garantizando su fiabilidad para los procesos operativos, financieros y regulatorios.
Integrar los datos de clientes, productos y finanzas para obtener una visión unificada del negocio y facilitar el análisis y la elaboración de informes.

SAP S/4HANA for Central Finance

Centralice la información financiera procedente de múltiples sistemas, armonice los procesos contables y obtenga una visión consolidada de las operaciones financieras en tiempo real.
SAP Profitability and Performance Management (SAP PaPM)

Analice la rentabilidad, modele escenarios financieros y optimice la asignación de costes mediante capacidades avanzadas de cálculo, simulación y analítica.
SAP S/4HANA Finance for Group Reporting

Agilice la consolidación financiera y el reporting corporativo con datos consistentes y actualizados, reduciendo la complejidad y evitando duplicidades.
SAP Controlling (SAP CO)

Supervise los costes, controle la rentabilidad, planifique presupuestos y apoye la toma de decisiones mediante información financiera precisa y actualizada.

Recursos humanos

Las soluciones SAP ayudan a las empresas fintech y a las entidades financieras a atraer, desarrollar y fidelizar el talento, optimizando la gestión del capital humano en un entorno altamente competitivo.

Sus principales capacidades incluyen:

Digitalizar los procesos de selección, contratación e incorporación (onboarding), facilitando la captación de talento tanto a nivel nacional como internacional.
Diseñar planes de carrera y desarrollo profesional adaptados a perfiles tecnológicos, financieros y de negocio.
Impulsar el aprendizaje continuo, ofreciendo programas de formación y desarrollo de competencias para responder a las nuevas necesidades del sector.

SAP SuccessFactors (SAP SF)

Gestione todo el ciclo de vida del empleado con una plataforma integral para la gestión del talento, la contratación, el rendimiento, la compensación y el desarrollo profesional.
SAP SuccessFactors Learning

Impulse el aprendizaje continuo mediante programas de formación personalizados, seguimiento del progreso y gestión centralizada de las competencias de los empleados.
SAP Business Technology Platform (SAP BTP)

Desarrolle e integre aplicaciones de recursos humanos adaptadas a las necesidades de su organización, automatizando procesos y ampliando las capacidades de SAP SuccessFactors.

Experiencia del cliente

Las soluciones SAP ayudan a bancos, entidades financieras y empresas fintech a ofrecer experiencias personalizadas y coherentes en todos los canales, fortaleciendo la relación con los clientes y mejorando su fidelización.

Sus principales capacidades incluyen:

Unificar la información de clientes, integrando datos de comportamiento, transacciones e interacciones para obtener una visión completa de cada cliente.
Optimizar la atención omnicanal, facilitando una gestión ágil de las consultas e incidencias y mejorando la calidad del servicio.
Personalizar y automatizar las interacciones con clientes y clientes potenciales, ofreciendo comunicaciones y servicios adaptados a sus necesidades y preferencias.

SAP Customer Experience (SAP CX)

Ofrezca experiencias personalizadas en todos los puntos de contacto mediante una visión unificada del cliente, impulsando la captación, la fidelización y el crecimiento del negocio.
SAP Datasphere

Integre y consolide datos procedentes de sistemas bancarios, plataformas de pago, aplicaciones comerciales y otras fuentes para proporcionar acceso fiable y en tiempo real a la información del cliente.
SAP Service Cloud

Mejore la atención al cliente con un espacio de trabajo unificado para los equipos de soporte, gestión inteligente de casos basada en inteligencia artificial y automatización de los procesos de servicio.
SAP Billing and Revenue Innovation Management (SAP BRIM)

Gestione modelos de facturación y monetización flexibles, incluyendo suscripciones, tarifas basadas en el consumo (pay-per-use) y ofertas de servicios adaptadas a las necesidades de cada cliente.

Sostenibilidad

Las soluciones SAP ayudan a las entidades financieras y empresas fintech a integrar la sostenibilidad en su estrategia de negocio, mejorar la transparencia de la información ESG y facilitar el cumplimiento de los requisitos regulatorios.

Sus principales capacidades incluyen:

Centralizar la información sobre emisiones, consumo de recursos e indicadores de sostenibilidad, proporcionando una visión unificada para la elaboración de informes y el seguimiento de objetivos ESG.
Analizar el impacto financiero de los riesgos ambientales y regulatorios, facilitando la adaptación a la evolución de la normativa europea en materia de sostenibilidad.
Incorporar criterios de sostenibilidad en los procesos de negocio, impulsando una gestión más responsable y una toma de decisiones basada en datos.

SAP Business Technology Platform (SAP BTP)

Integre aplicaciones, fuentes de datos y plataformas empresariales para centralizar la información de sostenibilidad y conectar los procesos ESG con el resto del ecosistema SAP.
SAP Sustainability Control Tower

Supervise los indicadores ESG en tiempo real, automatice la elaboración de informes y obtenga información práctica para reducir el impacto ambiental y facilitar el cumplimiento de los requisitos regulatorios.
SAP Sustainability Footprint Management

Calcule y analice la huella de carbono en los alcances 1, 2 y 3, así como las huellas corporativa, de la cadena de valor y de los productos, para respaldar los objetivos de descarbonización y sostenibilidad.

La IA puede complementar procesos financieros como la detección de anomalías, el análisis documental, la atención al cliente, la previsión y determinados procesos de evaluación de riesgo. Sin embargo, su implantación debe analizarse junto con la calidad y procedencia de los datos, las integraciones, los controles de acceso, la trazabilidad de las decisiones y los requisitos regulatorios aplicables a cada caso de uso.

En entornos SAP, el primer paso no debería ser seleccionar una tecnología de IA, sino determinar qué proceso se quiere mejorar, qué datos necesita, dónde se encuentran esos datos y qué sistemas intervienen en la decisión.

En casos especialmente sensibles, como determinados usos de IA para evaluar la solvencia o la calificación crediticia de personas físicas, también deben considerarse los requisitos específicos establecidos por la normativa europea aplicable.

Landscape SAP y no SAP

Documentar ERP, plataformas bancarias, motores de pago, aplicaciones fintech, data platforms y servicios externos que participan en los procesos incluidos en el alcance.

Integraciones y dependencias

Identificar interfaces síncronas y asíncronas, APIs, intercambio de ficheros, middleware, sistemas de pago y dependencias cuya interrupción podría afectar a procesos críticos.

Datos y reconciliación

Evaluar calidad, ownership, datos maestros, históricos y reglas de conciliación antes de definir cualquier migración o consolidación.

Requisitos corporativos y locales

En grupos internacionales, separar los procesos que deben permanecer alineados con el template global de aquellos que requieren configuraciones, reporting o integraciones específicas de la entidad que opera en España.

Seguridad y continuidad operativa

Definir accesos, segregación de funciones, recuperación, monitorización, pruebas y estrategia de cutover teniendo en cuenta la criticidad de los servicios afectados.

Regulación y gobierno tecnológico

Determinar qué requisitos europeos y nacionales afectan realmente al alcance del proyecto y cómo repercuten en arquitectura, datos, proveedores tecnológicos, controles e integraciones.

¿Por qué elegir LeverX?

Experiencia demostrada

Desde hace más de 20 años, ayudamos a organizaciones de todo el mundo a obtener el máximo valor de sus inversiones en SAP. Hemos completado más de 1.500 proyectos para más de 900 clientes, entre ellos empresas incluidas en la lista Fortune 500.

Especialización sectorial

Nuestro equipo está formado por consultores, arquitectos y especialistas con experiencia en más de 30 sectores, entre ellos los servicios financieros, la banca, la industria manufacturera, la logística, la energía y otros entornos empresariales complejos.

Partner de SAP

Acompañamos a nuestros clientes durante todo el ciclo de vida de sus proyectos SAP, desde la consultoría y la implantación hasta la integración, la evolución y el soporte. Además, colaboramos con SAP en el desarrollo y la mejora de sus soluciones.

Calidad y seguridad

Trabajamos conforme a estándares internacionales ISO en ámbitos como la gestión de la calidad, la seguridad de la información, la continuidad del negocio y la gestión de activos, garantizando procesos sólidos y un elevado nivel de fiabilidad.

Compromiso con la innovación

Incorporamos tecnologías como inteligencia artificial (IA), Internet de las Cosas (IoT), Data Science, Big Data y Blockchain para desarrollar soluciones que ayuden a las empresas a optimizar sus procesos, impulsar la innovación y acelerar su transformación digital.

Flexibilidad y capacidad global

Nuestros equipos trabajan en un modelo de colaboración internacional que nos permite ofrecer soporte continuo, acelerar la ejecución de los proyectos y adaptar cada fase de la implantación a las necesidades específicas de cada cliente, con una comunicación transparente y una gestión ágil.

Cómo abordamos un proyecto SAP en banca y servicios financieros

Un proyecto SAP en una entidad financiera debe coordinar procesos críticos, integraciones, datos, controles y ventanas de cambio. Antes de configurar la solución, es necesario entender el landscape actual, las dependencias con sistemas externos y los requisitos operativos que condicionan la implantación.

Analizamos la situación actual y definimos el alcance inicial del proyecto.

Evaluamos los procesos financieros y operativos incluidos en el alcance.
Identificamos los sistemas SAP y no SAP, las plataformas de pago, las integraciones y las dependencias críticas.
Definimos los requisitos funcionales y técnicos junto con los stakeholders.
Acordamos los objetivos del proyecto, las prioridades y los resultados esperados.

Descubrir (Discover)

Organizamos el proyecto y establecemos las condiciones necesarias para su ejecución.

Definimos la estructura del equipo, los roles y las responsabilidades.
Elaboramos el plan de implantación, incluyendo fases, calendario, recursos y dependencias.
Validamos el alcance de datos, integraciones, entornos y actividades técnicas.
Definimos los riesgos y las decisiones que deben resolverse antes de la configuración.

Preparar (Prepare)

Validamos el diseño de la solución frente a los procesos y requisitos de la organización.

Analizamos qué procesos pueden adoptar el estándar SAP y dónde existen requisitos específicos.
Revisamos las diferencias entre procesos corporativos y necesidades locales cuando la entidad forma parte de un grupo internacional.
Evaluamos la calidad, estructura y ownership de los datos que deberán migrarse o integrarse.
Confirmamos las interfaces, dependencias y requisitos de arquitectura antes de iniciar la construcción.

Explorar (Explore)

Configuramos, desarrollamos e integramos la solución.

Configuramos SAP de acuerdo con los procesos definidos.
Desarrollamos extensiones cuando los requisitos no pueden resolverse mediante funcionalidad estándar.
Integramos SAP con sistemas bancarios, plataformas de pago, aplicaciones fintech y otros sistemas corporativos.
Preparamos y ejecutamos las actividades de migración de datos.
Realizamos pruebas iterativas durante la construcción para detectar incidencias antes del despliegue.

Realizar (Realize)

Preparamos la entrada en producción y reducimos el riesgo operativo asociado al cambio.

Ejecutamos pruebas funcionales, de integración, rendimiento y regresión sobre los procesos críticos.
Validamos los datos migrados y realizamos las reconciliaciones necesarias antes del go-live.
Preparamos el plan de cutover, la secuencia de actividades, los responsables y los criterios de go/no-go.
Definimos procedimientos de contingencia para las dependencias críticas identificadas.
Coordinamos la formación de los usuarios y verificamos la readiness operativa antes de la puesta en producción.

Desplegar (Deploy)

Estabilizamos el entorno después del go-live y gestionamos la transición hacia la operación habitual.

Supervisamos los procesos críticos, las integraciones y el rendimiento del sistema durante la estabilización.
Gestionamos incidencias y ajustes detectados después de la puesta en producción.
Verificamos que las reconciliaciones y los flujos de datos funcionan según lo previsto.
Transferimos el conocimiento al equipo responsable de la operación y, cuando forma parte del alcance, al modelo de soporte o AMS.
Priorizamos mejoras posteriores según las necesidades del negocio y la evolución del landscape SAP.

Operar (Run)

Preguntas frecuentes

¿Qué procesos financieros conviene incluir primero en un proyecto SAP?

Depende del landscape actual y del problema que se quiere resolver. El assessment inicial suele analizar finanzas, tesorería, pagos, riesgo, reporting, datos e integraciones para identificar dependencias y decidir qué procesos deben migrarse, integrarse o mantenerse en sistemas especializados.

¿SAP tiene que sustituir nuestros sistemas bancarios o plataformas fintech actuales?

No necesariamente. En muchas arquitecturas SAP funciona junto con plataformas especializadas. El proyecto debe determinar qué sistema será responsable de cada proceso y dato, y definir las integraciones necesarias para evitar duplicidades y mantener la trazabilidad.

¿Cómo se integra SAP con plataformas de pago y sistemas financieros externos?

La estrategia depende de las interfaces disponibles, los volúmenes, los requisitos de latencia y la arquitectura existente. Durante el diseño se evalúan APIs, middleware, intercambio de ficheros, eventos y otros mecanismos de integración, así como los controles y la monitorización necesarios.

¿Qué debemos revisar antes de migrar datos financieros a un nuevo entorno SAP?

Es necesario analizar calidad y ownership de los datos, estructuras contables, datos maestros, históricos, duplicados, reglas de transformación y requisitos de reconciliación. La migración debe probarse antes del cutover para comprobar que los saldos y procesos críticos permanecen consistentes.

1

Un experto se pondrá en contacto con usted para analizar sus necesidades y requisitos específicos.
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Firmaremos un NDA para garantizar que cualquier información sensible se mantenga segura y confidencial.
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Trabajaremos con usted para preparar una propuesta personalizada basada en el alcance, el cronograma y el presupuesto del proyecto.