SAP Treasury and Risk Management para tesorería y riesgos financieros

Name: leverX Company
Brand: LeverX
Rating: 4.9 (114 reviews)

Optimice la gestión de deuda, inversiones, divisas y coberturas integrando SAP Treasury and Risk Management con su contabilidad financiera (SAP FI/CO) y su arquitectura bancaria. LeverX diseña, implanta y adapta soluciones SAP TRM para empresas operativas en España y grupos multinacionales que requieren armonizar la tesorería corporativa con la normativa contable local (Plan General Contable e IFRS 9).

Consultar el alcance del proyecto

Conozca LeverX

Colaborar con un Gold Partner de SAP proporciona acceso a recursos y profesionales experimentados, lo que garantiza la fiabilidad de su proyecto. Su experiencia adapta las soluciones SAP a sus necesidades específicas, optimizando el retorno de la inversión y la eficiencia.

La asociación con un proveedor estratégico global de SAP va más allá de la dinámica comprador-vendedor. Proporcionan soluciones críticas para operaciones globales, colaboran en el desarrollo de productos e impulsan iniciativas estratégicas.

LeverX es socio certificado del SAP Center of Expertise. Esta acreditación garantiza nuestro compromiso inquebrantable de mantener los más altos estándares de SAP. Nuestra misión es ofrecer excelencia, proporcionando un soporte inigualable y facilitando la perfecta integración de las soluciones SAP en su marco empresarial.

Estas empresas ayudan a las empresas a resolver problemas complejos, ofrecer experiencias de usuario excepcionales e impulsar la transformación digital utilizando el pensamiento de diseño y la experiencia en innovación. Aprovechan las mejores prácticas y las herramientas de vanguardia de SAP para crear soluciones centradas en el usuario.

SAP Treasury and Risk Management centraliza el ciclo de vida de sus instrumentos financieros —desde la negociación y confirmación hasta la valoración a mercado (mark-to-market), la liquidación de flujos y el registro contable automático.

Para las empresas que operan en España, la solución permite estructurar un modelo operativo que concilia el control de la tesorería corporativa con las particularidades regulatorias, fiscales y contables del mercado local:

Contabilidad paralela (PGC 2007 e IFRS 9): Configuración automatizada de valoraciones de activos y pasivos financieros a coste amortizado o valor razonable. Asegura la correcta clasificación de instrumentos, el registro de diferencias de cambio y la imputación contable simultánea bajo la normativa española (Plan General Contable) y los estándares internacionales (IFRS/NIIF).
Gestión de riesgos y contabilidad de coberturas (Hedge Accounting): Control estricto de la exposición a tipo de cambio (FX) y tipo de interés. Automatiza la documentación y el registro de las relaciones de cobertura para mitigar la volatilidad en la cuenta de pérdidas y ganancias (PyG) conforme a las exigencias de auditoría local.
Integración bancaria (AEB e ISO 20022): Conexión de la ejecución de pagos y la conciliación de extractos con la red bancaria española e internacional a través de SAP Multi-Bank Connectivity (MBC), soportando tanto los Cuadernos de la Asociación Española de Banca (AEB 43, 19, 34) como los estándares europeos ISO 20022 (camt.053, pain.001 / SEPA).
Coordinación con la posición de liquidez y fiscalidad: Sincronización en tiempo real con SAP Cash Management para optimizar la previsión de efectivo. Garantiza la correcta retención fiscal en la liquidación de intereses y dividendos, e integra los flujos financieros con SAP DRC (Document and Reporting Compliance) para dar cumplimiento al Suministro Inmediato de Información (SII) cuando proceda.

Análisis de brechas (Fit-to-Standard & Local Gaps)

Identificación de las divergencias entre el modelo global del grupo (Corporate Template) y los requerimientos de la entidad en España (autorización de firmas locales, ponderación del riesgo de crédito, conectividad con bancos locales).

Armonización de máster data y contrapartes

Unificación del maestro de entidades financieras, agencias de calificación y estructuras de cuentas bancarias según el estándar corporativo sin perder los atributos fiscales locales.

Configuración de conectividad bancaria mixta

Integración de los canales corporativos globales (SWIFT/MBC) con los servicios de banca electrónica utilizados localmente en España (CaixaBank, Banco Santander, BBVA, Sabadell).

Pruebas de aceptación y continuidad operativa

Validación de los circuitos financieros de la filial local mediante simulaciones de cierre contable, verificando que los asientos de valoración e intereses se reflejan correctamente en la contabilidad local.

Visibilidad global y local en tiempo real

Consolide las posiciones financieras, créditos, préstamos e inversiones de todas las sociedades del grupo en España y el exterior, eliminando la dispersión de datos en hojas de cálculo.

Integración con plataformas de mercado y Bloomberg/Refinitiv

Automatice la carga de tipos de cambio, curvas de tipos e índices de referencia, así como la importación de operaciones desde plataformas de negociación (como 360T o Bloomberg FXGO).

Gobernanza y separación de funciones (SoD)

Establezca un modelo estricto de autorizaciones en SAP S/4HANA que garantice el cumplimiento de las políticas de auditoría interna, separando los roles de contratación (Front Office), confirmación/control (Middle Office) y contabilización/pago (Back Office).

Contabilidad paralela (PGC e IFRS)

Automatice los asientos contables en el Libro Mayor (SAP FI-GL) aplicando esquemas de contabilización derivados de las reglas de valoración según el Plan General Contable (PGC) y las normas IFRS 9 / NIC 39.

Automatización de cierres y liquidaciones

Reduzca la carga manual en el devengo de intereses, las valoraciones al cierre de periodo y las conciliaciones bancarias, reduciendo riesgos operativos y acelerando el cierre financiero.

Tesorería y gestión de la liquidez

Director de Tesorería (Head of Treasury)
Responsables de Tesorería
Especialistas y analistas de Tesorería

Dirección Financiera

Director Financiero (CFO)
Director de Finanzas Corporativas
Responsables de Planificación y Control Financiero

Gestión de riesgos, cumplimiento y auditoría

Responsables de Gestión de Riesgos
Analistas de Riesgos Financieros
Auditores internos
Responsables de Cumplimiento Normativo

Integración con la gestión de liquidez (SAP Cash Management)

Incorpore automáticamente los vencimientos de capital e intereses de sus operaciones financieras a la posición diaria de caja y a las previsiones de liquidez por sociedad y divisa.

Gestión centralizada de pagos y transferencias

Sincronice la ejecución de liquidaciones financieras con el motor de pagos de SAP (Payment Medium Workbench / BCM), garantizando firmas electrónicas, flujos de aprobación y trazabilidad completa del pago.

Gestión de riesgos FX, tipos de interés y Coberturas (Hedge Management)

Mida la exposición neta al riesgo de tipo de cambio y tipo de interés. Utilice las capacidades de Hedge Management and Accounting para documentar y contabilizar automáticamente la eficacia de las coberturas (forwards, swaps, opciones).

Análisis de posiciones y evaluación de contraparte

Supervise los límites de crédito por entidad financiera y analice la sensibilidad de la cartera ante variaciones de mercado mediante informes analíticos integrados en SAP Fiori.

Financiación bancaria, mercado monetario e inversiones

Gestione el ciclo de vida completo de préstamos bilaterales, pólizas de crédito, bonos, pagarés y depósitos a plazo, controlando cuadros de amortización, comisiones y tipos variable/fijo.

Financiación e inversiones intragrupo (In-House Banking)

Administre préstamos intercompany, saldos cruzados y liquidaciones internas asegurando el correcto tratamiento fiscal y de precios de transferencia en la contabilidad de cada sociedad.

Trazabilidad contable y auditoría

Rastree el origen de cada asiento contable hasta la operación financiera original. Facilite las tareas de auditoría externa disponiendo de historiales inmutables de modificaciones y valoraciones.

Conectividad bancaria en España (SEPA y AEB)

Establezca una comunicación directa y segura con entidades financieras operativas en España (Santander, BBVA, CaixaBank, Sabadell) y globales mediante SAP MBC, SWIFT o archivos camt/pain.

Despliegue escalable y Rollout por países

Estructure la implantación en fases: desde la definición del modelo core de tesorería corporativa hasta el despliegue (rollout) progresivo en las filiales operativas manteniendo la coherencia de datos.

La arquitectura debe definir qué información intercambia SAP Treasury and Risk Management con contabilidad, gestión de liquidez y sistemas externos. El alcance de cada integración depende de la edición, la versión, los componentes contratados y los procesos incluidos en el proyecto.

SAP Cash Management
Análisis en tiempo real de la posición de efectivo, saldos bancarios y previsión de liquidez combinando flujos operativos (pedidos/facturas) y financieros (TRM).

SAP Multi-Bank Connectivity
Canal SaaS seguro para automatizar el envío de órdenes de pago y la recepción de extractos (camt.053, MT940) con bancos españoles e internacionales.

SAP Analytics Cloud
Cuadros de mando ejecutivos para la dirección financiera con simulación de escenarios de liquidez, análisis de sensibilidad de tipo de cambio y KPIs de riesgo.

SAP Financial Accounting (SAP FI)
Imputación automática en el libro mayor, gestión de retenciones e integración con los procesos de cobros y pagos de la contabilidad general.

SAP Controlling (SAP CO)
Asignación de costes financieros, gastos bancarios y diferencias de cambio a centros de coste o segmentos de negocio para un control analítico preciso.

SAP S/4HANA Finance for Group Reporting
Consolidación financiera automatizada de las posiciones de deuda y operaciones intragrupo eliminando saldos intercompany en el cierre consolidado.

Inventario de instrumentos financieros

Catálogo completo de operaciones activas (préstamos, líneas de crédito, derivados FX, depósitos a plazo y pagarés) con sus correspondientes cuadros de amortización, tipos de interés aplicables y contratos vigentes.

Estructura bancaria y poderes de firma

Registro actualizado de cuentas bancarias, poderes de representación legal, límites de autorización por apoderado y formatos de intercambio de datos soportados por sus entidades financieras.

Manual de políticas contables (PGC / IFRS)

Definición clara de los criterios de valoración de activos financieros, reglas de asignación de diferencias de cambio y políticas de contabilidad de coberturas aprobadas por auditoría.

Saneamiento de datos maestros

Normalización de los maestros de contrapartes (bancos, intermediarios, agencias de calificación y entidades del grupo) garantizando la exactitud de sus identificadores fiscales (NIF/CIF e IBAN).

Sectores con los que trabajamos

Combinamos una sólida experiencia en soluciones SAP con un profundo conocimiento de los retos específicos de cada sector para ayudar a las organizaciones a implantar tecnologías que generen valor de negocio y resultados sostenibles a largo plazo.

Automoción

Manufactura

Transporte y logística

Metales y minería

Industria química

Retail y distribución mayorista

Banca y servicios financieros

Salud

Ciencias de la vida y sector farmacéutico

¿Por qué LeverX?

Experiencia demostrada

Con más de 20 años de experiencia en el ecosistema SAP, ayudamos a organizaciones de todo el mundo a impulsar sus iniciativas de transformación digital. Hemos completado más de 1.500 proyectos para más de 900 clientes, entre ellos empresas incluidas en la lista Fortune 500.

Especialización sectorial

Nuestro equipo está formado por consultores y especialistas con experiencia práctica en más de 30 sectores, entre ellos manufactura, transporte y logística, energía, petróleo y gas, retail, banca y servicios financieros.

Partner de SAP

Como partner de SAP, acompañamos a nuestros clientes durante todo el ciclo de vida de sus proyectos, desde la consultoría y la implantación hasta la optimización y el soporte. Además, colaboramos con SAP en el desarrollo y la evolución de sus soluciones.

Compromiso con la calidad y la seguridad

Trabajamos conforme a estándares internacionales ISO en gestión de la calidad, seguridad de la información, continuidad de negocio y gestión de activos, garantizando la fiabilidad y la protección de los entornos tecnológicos de nuestros clientes.

Cómo abordamos un proyecto de SAP Treasury and Risk Management

El proyecto debe coordinar los procesos de tesorería, los criterios contables, los datos y las integraciones. Estas fases permiten delimitar el alcance, validar los resultados y preparar la transición a la operación.

Evaluación inicial

Revisamos los sistemas actuales, los instrumentos financieros, las sociedades y las dificultades operativas. Identificamos las diferencias entre los procesos locales y corporativos y definimos el alcance inicial y las decisiones pendientes.

Discover

Preparación del proyecto

Definimos responsables, calendario, entregables y criterios de aceptación. Identificamos los datos, los accesos y la participación de bancos y proveedores necesarios para ejecutar el proyecto.

Prepare

Diseño de procesos y arquitectura

Contrastamos los requisitos con las capacidades estándar mediante sesiones fit-to-standard. Definimos productos, contrapartes, criterios de valoración y contabilización, integraciones y estrategia de migración, documentando las diferencias que requieran una decisión.

Explore

Configuración, integración y pruebas

Configuramos los procesos acordados y desarrollamos las interfaces necesarias. Ejecutamos pruebas de operaciones, flujos, valoraciones y contabilización, junto con ensayos de migración y validaciones de los usuarios.

Realize

Preparación y puesta en producción

Validamos la formación, los accesos y el plan de cutover. Migramos y conciliamos los datos acordados, comprobamos las operaciones abiertas y coordinamos el inicio de la actividad con los vencimientos y el calendario financiero.

Deploy

Estabilización y soporte

Supervisamos las primeras operaciones y el primer cierre incluido en el alcance. Resolvemos incidencias, revisamos las conciliaciones y transferimos la documentación y las responsabilidades al equipo de soporte.

Run

¿Qué diferencia existe entre SAP Cash Management y SAP TRM?

SAP Cash Management se enfoca en la visión operativa de la liquidez a corto plazo, el control de saldos y la administración de cuentas bancarias. SAP TRM gestiona el ciclo de vida completo de los instrumentos financieros (deuda, inversiones, derivados), su valoración a mercado y su registro contable automático. Ambos módulos se integran para ofrecer una gestión tesorera completa.

¿Cómo garantiza SAP TRM el cumplimiento del Plan General Contable (PGC) y de la norma IFRS 9?

SAP TRM utiliza la funcionalidad de contabilidad paralela (Multi-Ledger) en SAP S/4HANA. Esto permite registrar y valorar un mismo instrumento financiero según los criterios del PGC español (para libros locales) y de las normas IFRS/NIIF (para la consolidación del grupo) de forma totalmente automatizada.

¿Es posible conectar SAP TRM con los principales bancos en España?

Sí. A través de SAP Multi-Bank Connectivity (MBC) o conexiones SWIFT, la solución se integra directamente con entidades como Banco Santander, BBVA, CaixaBank y Sabadell, soportando los formatos europeos ISO 20022 (camt, pain) y los Cuadernos tradicionales de la Asociación Española de Banca (AEB 43, 19, 34).

¿Cómo se aborda un proyecto de rollout si ya contamos con un Global Template corporativo?

Realizamos un análisis Fit-to-Standard enfocado exclusivamente en las brechas locales (Local Gaps). Mantenemos la estructura global del sistema y configuramos únicamente las especificidades requeridas en España, como las reglas contables del PGC, los formatos bancarios locales y la retención fiscal aplicable.

1

Un experto se pondrá en contacto con usted para analizar sus necesidades y requisitos específicos.
2

Firmaremos un acuerdo de confidencialidad (NDA) para garantizar la protección de toda su información confidencial.
3

Elaboraremos con usted una propuesta personalizada según el alcance, los plazos y el presupuesto de su proyecto.