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Brand: LeverX
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SAP Cash Management agrupa en SAP S/4HANA tres áreas que en muchas empresas siguen repartidas entre el ERP, la banca electrónica y hojas de cálculo: la gestión de cuentas bancarias (Bank Account Management), las operaciones de tesorería diarias (posición de caja, transferencias, concentración de saldos, procesamiento de extractos) y la gestión de la liquidez (previsión y análisis de flujos). Todas ellas trabajan sobre los mismos datos contables y logísticos del sistema, sin interfaces intermedias. En SAP S/4HANA Cloud la funcionalidad se contrata como SAP S/4HANA Cloud for cash management; en SAP S/4HANA on-premise y Private Cloud, el alcance disponible depende de la licencia.

Del Cash Management de SAP ECC a SAP S/4HANA

Cuentas bancarias como datos maestros. En SAP ECC, los bancos propios y sus cuentas se mantenían como configuración técnica. En SAP S/4HANA pasan a Bank Account Management: cada cuenta tiene titular, firmantes autorizados, límites y un flujo de aprobación para su apertura, modificación y cierre.

Un único modelo de datos. La posición de caja y la previsión de liquidez ya no se alimentan de niveles y grupos de planificación configurados en FF7A/FF7B, sino de One Exposure from Operations, que reúne partidas de FI, compras, ventas y registros manuales (memo records).

Operativa diaria en aplicaciones SAP Fiori. El tesorero revisa la posición, lanza transferencias y controla la importación de extractos desde aplicaciones específicas, con trazabilidad de cada movimiento.

Planificación de liquidez. La planificación a medio plazo se realiza con SAP Analytics Cloud, conectada a los datos reales de SAP S/4HANA.

Qué implica para la migración. La conversión técnica no traslada automáticamente la lógica de tesorería: hay que migrar las cuentas bancarias a Bank Account Management, definir los liquidity items (las categorías en las que SAP clasifica cada flujo de caja, como cobros de clientes, pagos a proveedores, impuestos o financiación) y validar de nuevo la posición de caja con los datos de producción.

Posición de caja diaria sin conciliaciones manuales

Saldos y movimientos de todas las cuentas, sociedades y divisas, actualizados con cada extracto bancario y cada contabilización en SAP.

Menos trabajo manual en el cierre diario

Importación y conciliación automática de extractos, transferencias entre cuentas y concentración de saldos desde el propio sistema.

Previsión basada en datos reales

La liquidez prevista se calcula a partir de facturas pendientes, pedidos y vencimientos registrados en SAP, no de estimaciones en Excel.

Tensiones de liquidez detectadas con antelación

La previsión por sociedad, banco y divisa muestra con días o semanas de margen cuándo el saldo disponible no cubrirá los pagos previstos, para decidir a tiempo transferencias, concentraciones o disposiciones de financiación.

Control de las cuentas bancarias

Registro de firmantes, aprobaciones y cambios en cada cuenta, con trazabilidad para auditoría interna y externa.

Una sola visión para todo el grupo

Las sociedades españolas y las del resto del grupo utilizan los mismos liquidity items, el mismo registro de cuentas bancarias y los mismos informes, de modo que la tesorería corporativa y la local trabajan con las mismas cifras.

Migración desde SAP ECC

Situación: la posición de caja y la previsión se obtienen con FF7A/FF7B o fuera de SAP; la conversión a SAP S/4HANA está planificada o en curso.
Qué evaluar: cómo se usan hoy los niveles y grupos de planificación, cuántas cuentas y bancos propios hay y qué informes de tesorería se mantienen en Excel.
Decisiones: activar Cash Management en la propia conversión o en una fase posterior; alcance básico o completo.
Riesgo: migrar el sistema sin rediseñar la tesorería y perder la posición diaria tras el arranque.

SAP S/4HANA ya en producción, Cash Management sin aprovechar

Situación: la empresa migró a SAP S/4HANA, pero la tesorería sigue trabajando con extractos descargados y hojas de cálculo.
Qué evaluar: el estado de los datos maestros de cuentas y de la conciliación automática, y la calidad de las fechas de vencimiento en FI.
Decisiones: qué funciones activar primero (normalmente posición de caja y extractos automáticos) y qué dejar para una segunda fase.
Riesgo: una previsión basada en vencimientos poco fiables no ganará la confianza del equipo.

Despliegue del template de un grupo en la filial española

Situación: la matriz utiliza SAP Cash Management y la sociedad española debe incorporarse.
Qué evaluar: los bancos y canales locales, los formatos Norma 43 y SEPA y los instrumentos de pago propios (confirming, pagarés).
Decisiones: qué se mantiene del template global y qué se adapta localmente.
Riesgo: aplicar el template sin probar formatos con cada banco español.

Tesorería centralizada con varios ERP

Situación: sociedades en SAP y no SAP, con una tesorería corporativa que necesita una sola visión.
Qué evaluar: qué datos de cada sistema alimentan la previsión y con qué frecuencia.
Decisiones: integrar flujos en One Exposure from Operations o centralizar la contabilidad con SAP S/4HANA for Central Finance.
Riesgo: duplicidad de partidas entre sistemas de origen y sistema central.

Implantación nueva de SAP S/4HANA Cloud

Situación: empresa que implanta SAP S/4HANA Cloud desde cero.
Qué evaluar: procesos estándar disponibles y conectividad bancaria compatible con la edición cloud.
Decisiones: adoptar el estándar (fit-to-standard) y limitar las extensiones a lo imprescindible.
Riesgo: trasladar a la nube procesos manuales que el estándar ya resuelve.

Posición de tesorería diaria

Saldos y movimientos de todas las cuentas bancarias, sociedades y divisas en una sola vista.
Actualización con cada extracto importado y cada contabilización en SAP.

Previsión de liquidez

Previsión a corto y medio plazo a partir de partidas abiertas de clientes y proveedores, pedidos, vencimientos financieros y registros manuales.
Análisis de desviaciones entre lo previsto y lo real por sociedad, banco y liquidity item.

Transferencias y operaciones entre cuentas

Transferencias entre cuentas propias y entre sociedades del grupo lanzadas desde SAP, con flujo de aprobación.
Registro automático de las posiciones intercompañía generadas por cada transferencia.

Gestión de cuentas bancarias (Bank Account Management)

Apertura, modificación y cierre de cuentas con flujo de aprobación y registro de firmantes y límites.
Vista única de todas las cuentas por banco, sociedad y divisa.

Concentración de saldos (cash pooling)

Propuestas de concentración automática de saldos hacia cuentas cabecera, con importes objetivo y mínimos por cuenta.
Compatible con estructuras de cash pooling de grupo; en el cash pooling nocional, la compensación de saldos la realiza el banco y SAP refleja las posiciones.

Análisis de liquidez y escenarios

Comparación de la liquidez prevista con la real y análisis de desviaciones por periodo.
Planificación de liquidez a medio plazo con SAP Analytics Cloud, con versiones y escenarios alternativos.

Integración con los procesos financieros

Cobros y pagos de cuentas a cobrar y a pagar reflejados en la posición de caja en cuanto se contabilizan.
Los movimientos bancarios conciliados se registran directamente en el libro mayor.

Bank Statement Monitor y control de extractos

Supervisión de la recepción y el procesamiento de extractos por banco y cuenta.
Detección de extractos no recibidos, saldos no cuadrados o partidas sin conciliar.

Aplicaciones SAP Fiori por rol

Posición de caja, transferencias y aprobaciones disponibles para cada rol, con permisos por sociedad y cuenta.
Acceso desde ordenador, tableta o móvil.

¿Por qué LeverX?

Experiencia demostrada

Con más de 20 años de experiencia en el ecosistema SAP, LeverX ha completado más de 1.500 proyectos para más de 900 clientes en todo el mundo, entre ellos empresas incluidas en la lista Fortune 500. Nuestra trayectoria nos permite afrontar con éxito proyectos complejos de transformación digital y financiera.

Especialización sectorial

Nuestro equipo está formado por consultores y expertos SAP con experiencia práctica en más de 30 sectores, entre ellos fabricación, automoción, logística, energía, petróleo y gas, distribución, servicios financieros y ciencias de la vida. Adaptamos cada solución a las necesidades específicas de cada industria.

SAP Gold Partner

Como SAP Gold Partner y proveedor estratégico de SAP, ofrecemos servicios integrales de consultoría, implantación, integración, migración, soporte y optimización. Además, colaboramos estrechamente con SAP en la evolución de sus soluciones y la adopción de las últimas innovaciones tecnológicas.

Calidad, seguridad y cumplimiento

Trabajamos conforme a estándares internacionales de calidad, seguridad de la información, continuidad de negocio y gestión de servicios. Aplicamos metodologías y procesos que contribuyen a proteger la información empresarial y garantizar la fiabilidad de cada proyecto.

Inventario de cuentas bancarias: banco, sociedad, divisa, finalidad, firmantes y si la cuenta sigue activa. Suele aparecer un número relevante de cuentas que ya no se usan.
Canales y formatos por banco: cómo llegan hoy los extractos y cómo se envían los pagos.
Proceso actual de posición y previsión: quién la elabora, con qué fuentes, con qué horizonte y qué decisiones se toman con ella.
Calidad de los datos en FI: fechas de vencimiento, condiciones de pago y partidas abiertas antiguas, porque determinan la fiabilidad de la previsión.
Estructura de grupo: cash pooling, préstamos intercompañía y sociedades fuera de SAP.
Roles y autorizaciones: quién consulta, quién propone y quién aprueba cada operación. Los datos de cuentas y firmantes son información sensible y deben tratarse conforme a su política de protección de datos.
Disponibilidad del equipo de tesorería: su participación en talleres y pruebas es el factor que más influye en el plazo.

Cómo abordamos un proyecto de SAP Cash Management

El proyecto se organiza en las fases de SAP Activate. Para cada una indicamos qué se analiza, qué se decide y qué recibe el equipo de tesorería, de modo que pueda planificar su participación desde el inicio.

Analizamos cómo funciona hoy su tesorería y definimos el alcance.

Inventario de cuentas bancarias por banco, sociedad, divisa y finalidad, incluidas las cuentas sin uso.
Revisión de cómo se elaboran la posición de caja diaria y la previsión de liquidez: fuentes, horizonte, responsables y hojas de cálculo utilizadas.
Identificación de los canales y formatos de cada banco (Norma 43, camt.053, SEPA, Editran, host-to-host).
Comprobación de la edición de SAP S/4HANA y del alcance funcional incluido en su licencia.

Resultado: alcance del proyecto y lista de requisitos priorizada.

Discover

Organizamos el proyecto y preparamos los datos de partida.

Equipo de proyecto con roles definidos en tesorería, contabilidad, sistemas y, si procede, tesorería del grupo.
Plan de trabajo con hitos, calendario de talleres y ventanas de pruebas con los bancos.
Plantillas para recopilar datos de cuentas, firmantes, límites y liquidity items.
Revisión inicial de la calidad de vencimientos y partidas abiertas en FI, que determinan la fiabilidad de la previsión.

Resultado: plan del proyecto y plantillas de datos listas para cumplimentar.

Prepare

Contrastamos sus procesos con el estándar de SAP y cerramos el diseño.

Talleres fit-to-standard sobre Bank Account Management, posición de caja, previsión de liquidez y concentración de saldos.
Definición de los liquidity items, incluidos confirming, pagarés, remesas, pólizas de crédito, impuestos y nóminas.
Diseño de la conectividad bancaria por entidad y de la estructura de cash pooling o In-House Cash del grupo.
Definición de roles, autorizaciones y flujos de aprobación para la apertura y modificación de cuentas y para las transferencias.

Resultado: diseño funcional aprobado y lista cerrada de desarrollos o extensiones, si los hay.

Explore

Configuramos la solución, migramos las cuentas y probamos con cada banco.

Configuración de Bank Account Management, posición de caja, previsión de liquidez y reglas de concentración de saldos.
Migración de las cuentas bancarias a Bank Account Management y, en proyectos desde SAP ECC, sustitución de la lógica de FF7A/FF7B.
Configuración de formatos de extractos y pagos, y pruebas con extractos y ficheros reales de cada banco en entorno de pruebas.
Integración con sistemas no SAP que generan flujos de caja, cuando forman parte del alcance.

Resultado: sistema configurado y validado banco por banco.

Realize

Validamos con datos reales y ponemos la solución en producción.

Pruebas de integración y de aceptación (UAT) con el equipo de tesorería.
Ejecución en paralelo: comparación de la posición de caja de SAP con la obtenida por el proceso anterior hasta que los resultados coincidan.
Formación por roles: tesorería, contabilidad y administración de cuentas bancarias.
Plan de arranque (cutover) con saldos iniciales, activación de canales bancarios y procedimiento de vuelta atrás.

Resultado: tesorería operando en SAP con la posición de caja validada.

Deploy

Estabilizamos la operativa y adaptamos la solución a los cambios del negocio.

Acompañamiento en los primeros cierres diarios y mensuales tras el arranque.
Ajuste de liquidity items y de reglas de previsión según las desviaciones entre lo previsto y lo real.
Alta de nuevas cuentas, bancos y sociedades del grupo, y cambios de formato bancario.
Soporte funcional y técnico continuo dentro del servicio de SAP AMS.

Resultado: previsión de liquidez fiable y solución mantenida al día.

Run

¿Qué diferencia hay entre el Cash Management de SAP ECC y el de SAP S/4HANA?

En SAP ECC, la posición de caja y la previsión de liquidez se basan en niveles y grupos de planificación (transacciones FF7A/FF7B), y las cuentas de los bancos propios se mantienen como configuración técnica. En SAP S/4HANA, las cuentas pasan a Bank Account Management como datos maestros, con titulares, firmantes y flujos de aprobación. La posición y la previsión se calculan sobre One Exposure from Operations, que reúne partidas de contabilidad, compras, ventas y registros manuales. La operativa diaria se realiza en aplicaciones SAP Fiori específicas para tesorería.

¿Necesito una licencia adicional para usar SAP Cash Management?

Depende de la edición de SAP S/4HANA y de su contrato. SAP S/4HANA incluye funciones básicas de gestión de cuentas bancarias y posición de caja. El alcance completo, con previsión de liquidez, concentración de saldos y flujos de aprobación de cuentas, puede requerir una licencia o suscripción adicional. Recomendamos verificarlo en la fase Discover, antes de cerrar el alcance del proyecto.

¿Puede implantarse Cash Management durante la migración a SAP S/4HANA?

Sí. La alternativa es activarlo después de la conversión técnica. Hacerlo dentro de la migración evita configurar dos veces las cuentas bancarias y la lógica de previsión, pero amplía el alcance y exige más dedicación del equipo financiero en las mismas fechas. La decisión depende del calendario de la migración y de la disponibilidad de tesorería.

¿Cómo se conecta SAP con los bancos con los que trabajamos en España?

Cada banco se analiza por separado: el canal de comunicación (Editran, host-to-host, SWIFT, SAP Multi-Bank Connectivity o carga manual) y los formatos de extractos y pagos (Norma 43, camt.053, SEPA pain.001 y pain.008). Antes del arranque se prueban los ficheros reales de cada entidad en el entorno de pruebas, porque las variantes de formato entre bancos son una causa habitual de incidencias.

1

Un experto se pondrá en contacto con usted para analizar sus necesidades y requisitos específicos.
2

Firmaremos un acuerdo de confidencialidad (NDA) para garantizar la protección de toda su información confidencial.
3

Elaboraremos con usted una propuesta personalizada según el alcance, los plazos y el presupuesto de su proyecto.

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Qué obtiene el departamento de tesorería