main banner

حلول تكنولوجيا المعلومات للخدمات المصرفية والمالية

مواجهة التحديات في القطاعات الفرعية للتكنولوجيا المالية (Fintech) باستخدام SAP

تتكوّن صناعة التكنولوجيا المالية من عدة قطاعات فرعية، وكل منها يواجه تحديات فريدة تساعد SAP في معالجتها.
  • المدفوعات الرقمية والمحافظ الإلكترونية
    معالجة المعاملات بأمان، كشف الاحتيال، وتوسيع البنية التحتية.
  • منصات الإقراض بين الأفراد (P2P)
    تقييم مخاطر الائتمان، تحليل ملفات المقترضين، وضمان الشفافية في دورة القرض.
  • مزوّدو الشراء الآن والدفع لاحقًا (BNPL)
    إدارة الائتمان، تسوية المعاملات، والامتثال للمتطلبات التنظيمية.
  • البنوك الرقمية فقط
    تشغيل الأنظمة المصرفية الأساسية، تسجيل المستخدمين، ودمج الخدمات متعددة القنوات.
  • إدارة الثروات
    أتمتة المحافظ الاستثمارية، المواءمة مع أهداف العملاء، والحفاظ على الامتثال التنظيمي.
  • منصات التمويل الجماعي
    تتبّع الحملات، ضمان الشفافية المالية، وتحويل الأموال بأمان.
  • منصات ومحافظ العملات الرقمية
    تطبيق إجراءات KYC/AML، تسوية السجلات، وحماية الأصول.
  • الخدمات المالية المعتمدة على البلوك تشين
    نشر العقود الذكية، تتبّع المعاملات، ودمج أدوات السحابة الهجينة.
  • التقنيات التأمينية (Insurtech)
    أتمتة مطالبات التأمين، إدارة الوثائق، وتحسين تجربة العملاء الرقمية.
  • التقنيات التنظيمية (Regtech)
    تمكين التقارير في الوقت الحقيقي، بناء سجلات تدقيق، ومراقبة الامتثال.
  • التكنولوجيا المالية لأسواق رأس المال
    معالجة التداولات، إعداد التقارير للجهات التنظيمية، ومراقبة الأداء.
  • الأسواق المالية ومنصات التجميع
    تجميع البيانات المالية، تسجيل الشركاء، وتقديم رؤى مخصصة.
  • تمويل التجارة ومنصات خصم الفواتير
    تتبّع الائتمان، جدولة المدفوعات، وتمكين التمويل اللحظي.
  • منصات وتقنيات المصرفية المفتوحة (Open Banking)
    تأمين مشاركة البيانات، إدارة واجهات البرمجة (APIs)، ومراقبة موافقات العملاء.
  • الخدمات المصرفية للأفراد
    دمج بيانات العملاء، تخصيص العروض، وتحسين التفاعل عبر القنوات.
  • الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات
    إدارة القروض المعقّدة، الإشراف على الخزينة، وتحليل علاقات العملاء.
  • الخدمات المصرفية الخاصة
    تقديم خدمات مخصصة، تتبّع الامتثال، والتفاعل مع العملاء ذوي القيمة العالية.
  • خدمات الخزينة وإدارة النقد
    تحسين السيولة، إدارة مخاطر الصرف الأجنبي، وتبسيط المدفوعات بين الشركات.
  • خدمات القروض والرهن العقاري
    أتمتة طلبات القروض، تقييم الجدارة الائتمانية، وتتبع السداد.
  • شركات إدارة الأصول والاستثمار
    تحليل المحافظ، إدارة محاسبة الصناديق، وضمان الامتثال في التقارير.
  • خدمات إدارة المخاطر المالية نمذجة مخاطر 
    الائتمانوالسوق، مراقبة التعرض، ودعم متطلبات التقارير

المبادرات الرقمية

الرقمنة

قم برقمنة أعمالك لتعزيز الكفاءة وتحسين تجربة العملاء وتحقيق وقت أسرع للتسويق. استثمر بحكمة في التقنيات الرقمية واحصل على عائد استثمار أفضل.

card-1 (1)_11zon

التكنولوجيا المالية والتآزر المصرفي

لا يمكن لمبتكري التكنولوجيا المالية العمل دون دعم البنوك، وتحتاج المؤسسات المالية إلى أفكار جديدة للشركات الناشئة. الوصول إلى التآزر المربح للجانبين.

card-2

اعتماد البلوكشين

استخدم نماذج أعمال جديدة تمامًا باستخدام تقنية blockchain التي تقود العقود الذكية والمعاملات الرقمية الشفافة وما إلى ذلك.

card-3_11zon

أتمتة الذكاء الاصطناعي وتقنية RPA

قم بدمج الحلول المستندة إلى الذكاء الاصطناعي وتقنية RPA لأتمتة عمليات عملك. زيادة الكفاءة وخفض التكاليف.

card-4

حلول SAP لقطاع البنوك والخدمات المالية

تقدّم SAP حلولاً مبتكرة لتحسين العمليات في قطاع البنوك والخدمات المالية، مما يضمن إنتاجية عالية، والتزاماً بالمتطلبات التنظيمية، وتعزيزاً لتفاعل العملاء.

الكفاءة التشغيلية

تساعد SAP شركات التكنولوجيا المالية (fintech) على الحفاظ على سلامة عملياتها التشغيلية من خلال:

  • توحيد العمليات الأساسية في مجالات الخزانة والمالية وإدارة المخاطر في الوقت الفعلي.
  • تبسيط العمليات الإدارية وتقليل المهام اليدوية.
  • إعداد بيانات شاملة حول التعرض للمخاطر ورأس المال والمتطلبات التنظيمية للرقابة الداخلية.

إدارة البيانات

تدعم SAP جهود شركات التكنولوجيا المالية للحفاظ على البيانات بشكل شفاف وسهل الإدارة ومحدّث دائماً عبر:

  • إنشاء سجل رئيسي لجميع المعاملات والالتزامات.
  • إجراء فحوصات منتظمة لجودة البيانات.
  • توحيد بيانات العملاء والمنتجات والمالية لتحليلها بشكل شامل.

الموارد البشرية

تُدرك SAP حاجة شركات التكنولوجيا المالية لجذب المواهب ودعمها من خلال:

  • تنظيم عمليات التوظيف والإعداد للموظفين الجدد على مستوى عالمي.
  • تصميم مسارات تطوير وظيفي لموظفي المجالات التقنية والمالية.
  • تزويد الموظفين ببرامج تعليمية للحفاظ على مهاراتهم وتطويرها.

تجربة العملاء

تسهم SAP في تحسين علاقات العملاء عبر:

  • دمج بيانات سلوك العملاء ومعاملاتهم في ملفات تعريف شاملة.
  • تحسين خدمة العملاء عبر قنوات متعددة لضمان حل سريع للمشكلات.
  • تخصيص وأتمتة التفاعلات مع العملاء والمحتملين.
  • group

    قدّم خدمة عملاء شخصية في كل نقطة تواصل باستخدام بيانات شاملة عن العميل.

  • group

    اعثر فوراً على المعلومات المطلوبة عن العملاء استناداً إلى بيانات موحدة ومعقدة من أنظمة الدفع والمصارف والتداول وغيرها.

  • group

    طوّر خدمات الدعم بفضل مساحة عمل موحدة، وإدارة ذكية للحالات بالذكاء الاصطناعي، وأتمتة لإدارة خدمات الميدان.

  • group

    وفّر للعملاء اشتراكات مخصصة، وتسعيراً حسب الاستخدام، وخدمات مجمعة.

الاستدامة

تقدّر SAP جهودك في الاستدامة وتوفر حلولاً لدعمها من خلال:

  • مركزية البيانات المتعلقة بالانبعاثات واستهلاك الموارد وبصمات الطاقة.
  • تحليل المخاطر المالية المرتبطة بالتشريعات البيئية وتغيرها.
  • دعم الممارسات المستدامة ضمن عملياتك.
  • group

    قم بدمج التطبيقات والمنصات لإدارة بيانات الاستدامة المركزية.

  • group

    قلّل الأثر البيئي وابقَ على اطلاع بالتشريعات عبر بيانات ESG المتكاملة والتقارير المؤتمتة والرؤى القابلة للتنفيذ.

  • group

    أدر التحليلات والحسابات المعقدة للاستدامة، بما في ذلك نطاقات الانبعاث 1 و2 و3، بالإضافة إلى البصمات المؤسسية وسلسلة القيمة والمنتجات.

استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلّم الآلة في قطاع التكنولوجيا المالية

المالية تعمل على الثقة والسرعة والامتثال. تتعامل أدوات SAP مع المعاملات المعقدة وإعداد التقارير وتدفق بيانات العملاء. يرتقي الذكاء الاصطناعي بهذا الأمر إلى ما هو أبعد من ذلك - الكشف عن الاحتيال بشكل أسرع، ودعم قرارات أكثر ذكاءً، وتبسيط المهام ذات الحجم الكبير.

كيف يعزز الذكاء الاصطناعي الأمان والتخصيص:

  • الكشف عن المعاملات الاحتيالية من خلال التعرف على الأنماط واكتشاف الحالات الشاذة.
  • تسجيل الائتمان الذكي القائم على البيانات البديلة ونماذج التعلم الآلي.
  • تخصيص عروض المنتجات المصرفية باستخدام تحليل سلوك العملاء.
  • أتمتة خدمة العملاء باستخدام الوكلاء الافتراضيين المدعومين بالذكاء الاصطناعي (SAP CAI).

توفر SAP بالفعل ميزات الذكاء الاصطناعي المدمجة عبر نظامها البيئي. نحن نساعدك على تفعيلها وتكييفها مع عملياتك. عندما لا تكون الأدوات القياسية كافية، نقوم بتطوير ذكاء اصطناعي مخصص، بما في ذلك الذكاء الاصطناعي التوليدي، مباشرةً على بيئة SAP الخاصة بك.

تجربة فريق ليفركس

يتمتع LeverX بخبرة في أنظمة الدفع المختلفة والمعايير والعديد من منتجات SAP المصرفية
المنتجات المصرفية
  • محرك دفع SAP
  • إدارة الدفع المتقدمة من SAP
  • إدارة بطاقة SAP (باستخدام ISO8583)
  • الخدمات المصرفية SAP S/4HANA للقروض المعقدة
  • إدارة حساب SAP الافتراضي
  • اتصال SAP متعدد البنوك
خطط الدفع

عالمي: VISAS، SWIFT

أوروبا: SEPA، GLOBALBACS، CHAPS، FPS

دراسات الحالة

LEVERX

هل تريد معرفة المزيد عن خبرتنا؟

لماذا LeverX؟

سجل حافل بالإنجازات

على مدار أكثر من 20 عامًا، ساعدنا الشركات في جميع أنحاء العالم على تحقيق النجاح باستخدام SAP. لقد أكملنا بالفعل أكثر من 950 مشروعًا لأكثر من 800 عميل، بما في ذلك أبرز الأسماء ضمن قائمة Fortune 500.

خبراء الصناعة

يتكون فريق LeverX من محترفين يتمتعون بمعرفة عملية في أكثر من 30 صناعة، بما في ذلك التصنيع، والخدمات اللوجستية، وقطاع النفط والغاز.

شراكة مع SAP

نحن ننفذ مشاريع SAP من البداية إلى النهاية ونتعاون مع SAP في تطوير وتعزيز حلولها الحالية.

الجودة والأمان

تعمل LeverX وفقًا للمعايير الدولية مثل ISO 9001 وISO 27001 وISO 22301 وISO 55001، مما يضمن الموثوقية والجودة في كل مشروع.

الاستثمار في الابتكار

نحن ندمج التقنيات المتقدمة بنشاط، مثل علوم البيانات، وإنترنت الأشياء، والذكاء الاصطناعي، والبيانات الضخمة، وتقنية البلوكشين وغيرها، لمساعدة العملاء على مواجهة تحديات أعمالهم بكفاءة.

المرونة

فريقنا متاح على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع، مما يمكننا من تنفيذ المشاريع بسرعة، والحفاظ على شفافية العمليات، وتكييف كل مرحلة من مراحل التطوير لتلبية متطلباتكم الخاصة.