Automatizar los informes de cumplimiento y la prevención del fraude con SAP BTP

Cómo LeverX automatizó las operaciones de mantenimiento de la planta utilizando SAP BTP, SAP Datasphere y aplicaciones móviles, unificando los datos de mantenimiento, permitiendo el acceso en tiempo real de los técnicos y acelerando la resolución de problemas en un 50%.

Las grandes instituciones financieras, incluidos los principales bancos mundiales, se enfrentan a complejidades cada vez mayores en la gestión del cumplimiento y la prevención del fraude. Los procesos manuales, laboriosos y propensos a errores pueden provocar importantes riesgos operativos y pérdidas financieras.

LeverX ayudó a uno de sus clientes, una importante institución financiera, a resolver estos problemas automatizando los informes de cumplimiento y mejorando la prevención del fraude en tiempo real. Nuestra solución integral, basada en SAP BTP, condujo a un aumento significativo de la eficiencia operativa y ayudó a conseguir una reducción de costes del 15%.

Cliente y reto

Nuestro cliente es una gran institución financiera que se enfrentaba a serios retos relacionados con la elaboración manual de informes de cumplimiento y la detección del fraude. La gestión de grandes volúmenes de datos transaccionales requería mucho trabajo y era propensa a errores, lo que generaba importantes riesgos operativos. Los procesos existentes del cliente dependían en gran medida de la agregación manual de datos de sistemas dispares, lo que no sólo ralentizaba la elaboración de informes, sino que también aumentaba el riesgo de error humano.

Los principales problemas eran los siguientes

• Procesos manuales y laboriosos: El equipo de cumplimiento del cliente pasaba días o incluso semanas recopilando y consolidando manualmente datos de diversas fuentes para preparar informes para los organismos reguladores. Esto no sólo era ineficaz, sino que desviaba valiosos recursos de tareas estratégicas.
• Elevados riesgos operativos: La naturaleza manual de los procesos aumentaba la probabilidad de errores e incoherencias en los datos, lo que podía provocar el incumplimiento de los estrictos requisitos normativos y acarrear importantes sanciones económicas y daños a la reputación.
• Falta de capacidades en tiempo real: Los sistemas obsoletos no podían analizar los datos transaccionales en tiempo real, lo que dificultaba la identificación de actividades sospechosas en el momento en que se producían. Este retraso permitía que las transacciones fraudulentas pasaran desapercibidas durante demasiado tiempo, lo que provocaba importantes pérdidas financieras.

Solución

Desarrollamos una solución integral en SAP BTP utilizando las capacidades de SAP BDC (Business Data Cloud) como SAP Analytics Cloud para abordar estos retos. La plataforma proporciona un entorno centralizado, unificado y seguro para gestionar los datos transaccionales, lo que permite al cliente automatizar los informes y aprovechar la IA para la prevención avanzada del fraude.

Los componentes clave de la solución incluían:

• Informes de cumplimiento automatizados: Utilizando SAP BTP y SAP Analytics Cloud, creamos un sistema de informes robusto y automatizado. Esto eliminó la agregación manual de datos, garantizando que los informes fueran precisos y estuvieran siempre actualizados, al tiempo que se reducía significativamente el esfuerzo necesario para cumplir con las exigencias normativas.
• Prevención del fraude en tiempo real: Implementamos capacidades de IA y aprendizaje automático utilizando SAP AI Core y SAP AI Launchpad. El sistema ahora analiza los datos transaccionales en tiempo real, marcando automáticamente patrones inusuales y actividades sospechosas para su revisión inmediata, mejorando así la prevención del fraude.
• Gestión de datos mejorada: SAP HANA Cloud proporcionó la base de datos de alto rendimiento necesaria para almacenar y procesar los volúmenes masivos de datos transaccionales, mientras que SAP Build Process Automation agilizó los flujos de trabajo y minimizó la intervención manual.

Pila tecnológica

La solución se basa en una pila tecnológica SAP escalable e integrada, que garantiza un alto rendimiento y precisión de las operaciones financieras.

• Plataforma: SAP BTP: el entorno de nube fundacional que sirve como núcleo de la solución, proporcionando los servicios necesarios para desarrollar y ejecutar las aplicaciones.
• AI/ML: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - Estos servicios permiten el desarrollo y despliegue de modelos de aprendizaje automático para la detección de fraudes en tiempo real y el análisis de patrones.
• Análisis e informes: SAP Analytics Cloud (como parte de SAP Business Data Cloud) - Un componente clave para la inteligencia empresarial, la planificación y la creación de informes y cuadros de mando dinámicos y automatizados para equipos de cumplimiento y ejecutivos.
• Base de datos: SAP HANA Cloud - Proporciona almacenamiento y procesamiento de datos en memoria y de alto rendimiento, lo que permite realizar análisis operativos en tiempo real.
• Automatización: SAP Build Process Automation - Se utiliza para automatizar procesos empresariales clave, como la validación y aprobación de datos y la generación de informes, impulsando la eficiencia operativa general.

Resultados:

La implantación de la solución aportó al cliente ventajas empresariales significativas y cuantificables.

• Reducción de los costes de cumplimiento: El cliente consiguió una reducción del 15% en los costes de cumplimiento gracias a la generación automatizada de informes, lo que liberó personal para centrarse en iniciativas más estratégicas.
• Mejor detección del fraude: El análisis en tiempo real de los datos transaccionales mejoró significativamente la prevención del fraude, con una notable disminución de las actividades fraudulentas no detectadas.
• Mejora de la eficacia operativa: La automatización de las tareas manuales redujo al mínimo la intervención humana, impulsando la eficiencia general y acortando los ciclos de elaboración de informes de días a horas.
• Reducción del riesgo: La capacidad de garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos y de prevenir el fraude de forma proactiva se tradujo en una reducción sustancial de los riesgos financieros y de reputación.