Atbilstības pārskatu sagatavošanas un krāpšanas novēršanas automatizācija ar SAP BTP

Kā LeverX automatizēja rūpnīcas tehniskās apkopes operācijas, izmantojot SAP BTP, SAP Datasphere un mobilās lietotnes, vienādojot tehniskās apkopes datus, nodrošinot reāllaika piekļuvi tehniķiem un paātrinot problēmu risināšanu par 50%.

Lielām finanšu iestādēm, tostarp vadošajām pasaules bankām, arvien sarežģītāk pārvaldīt atbilstību un novērst krāpšanu. Manuāli, darbietilpīgi un uz kļūdām vērsti procesi var radīt ievērojamus darbības riskus un finansiālus zaudējumus.

LeverX palīdzēja vienam no saviem klientiem, lielai finanšu iestādei, atrisināt šīs problēmas, automatizējot atbilstības ziņošanu un uzlabojot krāpšanas novēršanu reāllaikā. Mūsu visaptverošais risinājums, kas balstīts uz SAP BTP, ievērojami paaugstināja darbības efektivitāti un palīdzēja panākt izmaksu samazinājumu par 15 %.

Klients un izaicinājums

Mūsu klients ir liela finanšu iestāde, kas saskārās ar nopietnām problēmām, kas saistītas ar manuālu atbilstības pārskatu sniegšanu un krāpšanas atklāšanu. Apjomīgu darījumu datu apjomu pārvaldīšana bija darbietilpīga un pakļauta kļūdām, kas radīja ievērojamus darbības riskus. Klienta esošie procesi lielā mērā balstījās uz manuālu datu apkopošanu no atšķirīgām sistēmām, kas ne tikai palēnināja pārskatu sniegšanu, bet arī palielināja cilvēciskās kļūdas risku.

Galvenie problēmjautājumi bija šādi:

• Manuāli un darbietilpīgi procesi: Klienta atbilstības nodrošināšanas komanda pavadīja dienas vai pat nedēļas, manuāli vācot un konsolidējot datus no dažādiem avotiem, lai sagatavotu pārskatus regulatīvajām iestādēm. Tas bija ne tikai neefektīvi, bet arī novirzīja vērtīgus resursus no stratēģiskiem uzdevumiem.
• Augsti darbības riski: Procesu manuālais raksturs palielināja kļūdu un datu neatbilstību iespējamību, kas varēja novest pie neatbilstības stingrajām regulatīvajām prasībām un radīt ievērojamus finansiālus sodus un kaitējumu reputācijai.
• Reālā laika iespēju trūkums: Novecojušās sistēmas nespēja analizēt darījumu datus reāllaikā, tāpēc bija grūti identificēt aizdomīgas darbības to norises laikā. Šī aizkavēšanās ļāva krāpnieciskus darījumus neatklāt pārāk ilgi, radot ievērojamus finansiālus zaudējumus.

Risinājums

Mēs izstrādājām visaptverošu risinājumu SAP BTP, izmantojot SAP BDC (Business Data Cloud) iespējas, piemēram, SAP Analytics Cloud, lai risinātu šīs problēmas. Platforma nodrošina centralizētu, vienotu un drošu vidi darījumu datu pārvaldībai, ļaujot klientam automatizēt pārskatu sniegšanu un izmantot mākslīgo intelektu, lai uzlabotu krāpšanas novēršanu.

Risinājuma galvenie komponenti ietvēra:

• Automatizēta atbilstības ziņošana: Izmantojot SAP BTP un SAP Analytics Cloud, mēs izveidojām stabilu, automatizētu pārskatu sistēmu. Tas novērsa manuālu datu apkopošanu, nodrošinot, ka pārskati ir precīzi un vienmēr aktuāli, vienlaikus ievērojami samazinot pūles, kas nepieciešamas, lai izpildītu regulatīvās prasības.
• Krāpšanas novēršana reāllaikā: Mēs ieviesām mākslīgā intelekta un mašīnmācīšanās iespējas, izmantojot SAP AI Core un SAP AI Launchpad. Tagad sistēma analizē darījumu datus reāllaikā, automātiski atzīmējot neparastus modeļus un aizdomīgas darbības tūlītējai pārbaudei, tādējādi uzlabojot krāpšanas novēršanu.
• Uzlabota datu pārvaldība: SAP HANA Cloud nodrošināja augstas veiktspējas datu bāzi, kas nepieciešama, lai uzglabātu un apstrādātu milzīgus transakciju datu apjomus, savukārt SAP Build Process Automation racionalizēja darba plūsmas un samazināja manuālo iejaukšanos.

Tehnoloģiju kopums

Risinājums ir veidots, izmantojot mērogojamu un integrētu SAP tehnoloģiju kopumu, kas nodrošina augstu finanšu operāciju veiktspēju un precizitāti.

• Platforma: SAP BTP - pamata mākoņa vide, kas kalpo kā risinājuma kodols, nodrošinot nepieciešamos pakalpojumus lietojumprogrammu izstrādei un darbībai.
• AI/ML: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - šie pakalpojumi nodrošina mašīnmācīšanās modeļu izstrādi un ieviešanu krāpšanas atklāšanai un modeļu analīzei reālajā laikā.
• Analītika un pārskatu sniegšana: SAP Analytics Cloud (kā daļa no SAP Business Data Cloud) - galvenais komponents biznesa izlūkošanai, plānošanai un dinamisku, automatizētu pārskatu un paneļu izveidei atbilstības komandām un vadītājiem.
• Datu bāze: SAP HANA Cloud - nodrošina augstas veiktspējas datu glabāšanu un apstrādi atmiņā, kas ļauj veikt operatīvo analīzi reāllaikā.
• Automatizācija: SAP Build Process Automation - Izmanto, lai automatizētu galvenos uzņēmējdarbības procesus, piemēram, datu validāciju un apstiprināšanu, kā arī pārskatu ģenerēšanu, tādējādi palielinot kopējo darbības efektivitāti.

Rezultāti:

Risinājuma ieviešana klientam nodrošināja ievērojamus, izmērāmus biznesa ieguvumus.

• Samazinātas atbilstības izmaksas: Klients panāca atbilstības izmaksu samazinājumu par 15 %, pateicoties automatizētai pārskatu sagatavošanai, tādējādi atbrīvojot darbiniekus, lai tie varētu pievērsties stratēģiskākām iniciatīvām.
• Uzlabota krāpšanas atklāšana: Darījumu datu analīze reāllaikā ievērojami uzlaboja krāpšanas novēršanu, un ievērojami samazinājās krāpniecisku darbību skaits, kas netika atklātas.
• Uzlabota darbības efektivitāte: Manuālo uzdevumu automatizācija līdz minimumam samazināja cilvēka iejaukšanos, palielinot kopējo efektivitāti un saīsinot pārskatu ciklus no dienām līdz stundām.
• Samazināts risks: spēja nodrošināt regulatīvo prasību ievērošanu un proaktīvi novērst krāpšanu ievērojami samazināja finanšu un reputācijas riskus.