Automatisoida vaatimustenmukaisuusraportointia ja ehkäistä petoksia SAP BTP:n avulla

Miten LeverX automatisoi laitoksen kunnossapitotoiminnot SAP BTP:n, SAP Datasphere -palvelun ja mobiilisovellusten avulla - yhtenäistämällä kunnossapitotiedot, mahdollistamalla teknikkojen reaaliaikaisen pääsyn ja nopeuttamalla ongelmien ratkaisua 50 %.

Suuret rahoituslaitokset, mukaan lukien johtavat maailmanlaajuiset pankit, kohtaavat yhä monimutkaisempia ongelmia vaatimustenmukaisuuden hallinnassa ja petosten estämisessä. Manuaaliset, työvoimavaltaiset ja virhealttiit prosessit voivat johtaa merkittäviin operatiivisiin riskeihin ja taloudellisiin tappioihin.

LeverX auttoi yhtä asiakkaistaan, suurta rahoituslaitosta, ratkaisemaan nämä ongelmat automatisoimalla vaatimustenmukaisuusraportointia ja parantamalla reaaliaikaista petostentorjuntaa. SAP BTP:hen perustuva kattava ratkaisumme lisäsi merkittävästi toiminnan tehokkuutta ja auttoi vähentämään kustannuksia 15 prosenttia.

Asiakas ja haaste

Asiakkaamme on suuri rahoituslaitos, jolla oli vakavia haasteita, jotka liittyivät manuaaliseen vaatimustenmukaisuusraportointiin ja petosten havaitsemiseen. Suurten transaktiotietomäärien hallinta oli työlästä ja virhealtista, mikä aiheutti merkittäviä operatiivisia riskejä. Asiakkaan nykyiset prosessit perustuivat pitkälti manuaaliseen tietojen yhdistämiseen eri järjestelmistä, mikä paitsi hidasti raportointia myös lisäsi inhimillisten virheiden riskiä.

Tärkeimpiin ongelmakohtiin kuuluivat:

• Manuaaliset ja työvoimavaltaiset prosessit: Asiakkaan compliance-tiimi käytti päiviä tai jopa viikkoja manuaalisesti kerätäkseen ja yhdistääkseen tietoja eri lähteistä valmistellakseen raportteja sääntelyelimille. Tämä oli tehotonta ja vei arvokkaita resursseja strategisista tehtävistä.
• Suuret operatiiviset riskit: Prosessien manuaalinen luonne lisäsi virheiden ja tietojen epäjohdonmukaisuuksien todennäköisyyttä, mikä saattoi johtaa tiukkojen sääntelyvaatimusten noudattamatta jättämiseen ja johtaa huomattaviin taloudellisiin sakkoihin ja maineeseen kohdistuviin vahinkoihin.
• Reaaliaikaisten valmiuksien puute: Vanhentuneet järjestelmät eivät pystyneet analysoimaan tapahtumatietoja reaaliaikaisesti, mikä vaikeutti epäilyttävien toimintojen tunnistamista niiden tapahtuessa. Tämä viive mahdollisti sen, että vilpilliset liiketoimet jäivät liian kauan havaitsematta, mikä johti merkittäviin taloudellisiin tappioihin.

Ratkaisu

Kehitimme kattavan ratkaisun SAP BTP:hen käyttäen SAP BDC (Business Data Cloud) -ominaisuuksia, kuten SAP Analytics Cloud, näiden haasteiden ratkaisemiseksi. Alusta tarjoaa keskitetyn, yhtenäisen ja turvallisen ympäristön transaktiotietojen hallintaan, minkä ansiosta asiakas voi automatisoida raportointia ja hyödyntää tekoälyä kehittyneessä petostentorjunnassa.

Ratkaisun keskeisiä komponentteja olivat mm:

• Automatisoitu vaatimustenmukaisuusraportointi: SAP BTP:n ja SAP Analytics Cloud avulla luotiin vankka, automatisoitu raportointijärjestelmä. Tämä poisti manuaalisen tietojen yhdistämisen, varmisti, että raportit olivat tarkkoja ja aina ajan tasalla, ja vähensi samalla merkittävästi sääntelyvaatimusten täyttämiseen tarvittavaa työtä.
• Reaaliaikainen petostentorjunta: Toteutimme tekoäly- ja koneoppimisominaisuudet SAP AI Core- ja SAP AI Launchpad -ohjelmilla. Järjestelmä analysoi nyt transaktiotietoja reaaliajassa ja merkitsee automaattisesti epätavalliset mallit ja epäilyttävät toiminnot välittömästi tarkasteltaviksi, mikä tehostaa petostentorjuntaa.
• Parempi tiedonhallinta: SAP HANA Cloud tarjosi tehokkaan tietokannan, jota tarvittiin valtavien transaktiotietomäärien tallentamiseen ja käsittelyyn, kun taas SAP Build Process Automation virtaviivaisti työnkulkuja ja minimoi manuaaliset toimenpiteet.

Teknologiapino

Ratkaisu on rakennettu skaalautuvan ja integroidun SAP-teknologiapinon varaan, mikä takaa taloudellisen toiminnan korkean suorituskyvyn ja tarkkuuden.

• Alusta: SAP BTP - perustava pilviympäristö, joka toimii ratkaisun ytimenä ja tarjoaa sovellusten kehittämiseen ja käyttämiseen tarvittavat palvelut.
• AI/ML: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - Nämä palvelut mahdollistavat koneoppimismallien kehittämisen ja käyttöönoton petosten reaaliaikaista havaitsemista ja mallien analysointia varten.
• Analytiikka ja raportointi: SAP Analytics Cloud (osana SAP Business Data Cloudia) - Keskeinen komponentti liiketoimintatiedusteluun, suunnitteluun sekä dynaamisten, automatisoitujen raporttien ja kojelautojen luomiseen compliance-tiimeille ja johtajille.
• Tietokanta: SAP HANA Cloud - Tarjoaa muistin sisäisen, suorituskykyisen tiedon tallennuksen ja käsittelyn, joka mahdollistaa reaaliaikaisen operatiivisen analyysin.
• Automaatio: SAP Build Process Automation - Käytetään keskeisten liiketoimintaprosessien, kuten tietojen validoinnin ja hyväksynnän sekä raporttien tuottamisen, automatisointiin, mikä lisää toiminnan yleistä tehokkuutta.

Tulokset

Ratkaisun käyttöönotto toi asiakkaalle merkittäviä, mitattavissa olevia liiketoimintahyötyjä.

• Vaatimustenmukaisuuden noudattamisesta aiheutuvat kustannukset vähenivät: Asiakas saavutti 15 prosentin vähennyksen sääntöjen noudattamisesta aiheutuviin kustannuksiin automatisoidun raportoinnin ansiosta, mikä vapautti henkilöstöä keskittymään strategisempiin aloitteisiin.
• Parannettu petosten havaitseminen: Tapahtumatietojen reaaliaikainen analyysi paransi merkittävästi petostentorjuntaa, ja havaitsematta jääneiden petollisten toimien määrä väheni huomattavasti.
• Toiminnan tehokkuuden parantaminen: Manuaalisten tehtävien automatisointi minimoi ihmisen toimet, mikä lisäsi yleistä tehokkuutta ja lyhensi raportointisykliä päivistä tunteihin.
• Riskien pienentyminen: Kyky varmistaa sääntelyvaatimusten noudattaminen ja petosten ennakoiva ehkäiseminen vähensi merkittävästi taloudellisia riskejä ja maineriskiä.