Automatisera regelefterlevnadsrapportering och förebygga bedrägerier med SAP BTP

Hur LeverX automatiserade underhållet av en anläggning med hjälp av SAP BTP, SAP Datasphere och mobilappar - för att samla underhållsdata, möjliggöra realtidsåtkomst för tekniker och påskynda problemlösningen med 50%.

Stora finansinstitut, inklusive ledande globala banker, står inför allt större svårigheter när det gäller att hantera efterlevnad och förebygga bedrägerier. Manuella, arbetsintensiva och felbenägna processer kan leda till betydande operativa risker och ekonomiska förluster.

LeverX hjälpte en av sina kunder, en stor finansiell institution, att lösa dessa problem genom att automatisera rapportering av efterlevnad och förbättra förebyggande av bedrägerier i realtid. Vår omfattande lösning, baserad på SAP BTP, ledde till en betydande ökning av den operativa effektiviteten och hjälpte till att uppnå en kostnadsminskning på 15%.

Kund och utmaning

Vår kund är ett stort finansinstitut som stod inför stora utmaningar när det gällde manuell rapportering av efterlevnad och upptäckt av bedrägerier. Hanteringen av stora volymer transaktionsdata var arbetsintensiv och felbenägen, vilket skapade betydande operativa risker. Kundens befintliga processer var starkt beroende av manuell dataaggregering från olika system, vilket inte bara saktade ner rapporteringen utan också ökade risken för mänskliga fel.

De huvudsakliga smärtpunkterna inkluderade:

• Manuella och arbetsintensiva processer: Kundens compliance-team tillbringade dagar eller till och med veckor med att manuellt samla in och konsolidera data från olika källor för att ta fram rapporter till tillsynsmyndigheter. Detta var inte bara ineffektivt utan tog också värdefulla resurser från strategiska uppgifter.
• Höga operativa risker: Processernas manuella karaktär ökade sannolikheten för fel och inkonsekvenser i data, vilket kunde leda till bristande efterlevnad av stränga lagstadgade krav och resultera i betydande ekonomiska påföljder och skadat anseende.
• Brist på realtidskapacitet: De föråldrade systemen kunde inte analysera transaktionsdata i realtid, vilket gjorde det svårt att identifiera misstänkta aktiviteter när de inträffade. Denna fördröjning gjorde att bedrägliga transaktioner kunde förbli oupptäckta under alltför lång tid, vilket ledde till betydande ekonomiska förluster.

Lösningen

Vi utvecklade en heltäckande lösning på SAP BTP med hjälp av SAP BDC (Business Data Cloud) och funktioner som SAP Analytics Cloud för att hantera dessa utmaningar. Plattformen ger en centraliserad, enhetlig och säker miljö för hantering av transaktionsdata, vilket gör det möjligt för kunden att automatisera rapportering och utnyttja AI för avancerad bedrägeribekämpning.

Lösningen innehöll följande nyckelkomponenter:

• Automatiserad rapportering av efterlevnad: Med hjälp av SAP BTP och SAP Analytics Cloud skapade vi ett robust, automatiserat rapporteringssystem. Detta eliminerade manuell dataaggregering, vilket säkerställde att rapporterna var korrekta och alltid uppdaterade, samtidigt som det avsevärt minskade ansträngningen som krävdes för att uppfylla lagstadgade krav.
• Förebyggande av bedrägerier i realtid: Vi implementerade AI och maskininlärningsfunktioner med hjälp av SAP AI Core och SAP AI Launchpad. Systemet analyserar nu transaktionsdata i realtid och flaggar automatiskt för ovanliga mönster och misstänkta aktiviteter för omedelbar granskning, vilket förbättrar bedrägeribekämpningen.
• Förbättrad datahantering: SAP HANA Cloud tillhandahöll den högpresterande databas som behövdes för att lagra och bearbeta de enorma volymerna av transaktionsdata, medan SAP Build Process Automation effektiviserade arbetsflöden och minimerade manuella ingrepp.

Teknisk stack

Lösningen är byggd på en skalbar och integrerad SAP-teknikstack, vilket säkerställer hög prestanda och noggrannhet för finansiella operationer.

• Plattform: SAP BTP - Den grundläggande molnmiljön som fungerar som kärnan i lösningen och tillhandahåller de tjänster som behövs för att utveckla och köra applikationerna.
• AI/ML: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - Dessa tjänster möjliggör utveckling och driftsättning av maskininlärningsmodeller för upptäckt av bedrägerier i realtid och mönsteranalys.
• Analys och rapportering: SAP Analytics Cloud (som en del av SAP Business Data Cloud) - En nyckelkomponent för business intelligence, planering och skapande av dynamiska, automatiserade rapporter och instrumentpaneler för compliance-team och chefer.
• Databas: SAP HANA Cloud - Tillhandahåller högpresterande datalagring och bearbetning i minnet, vilket möjliggör operativ analys i realtid.
• Automatisering: SAP Build Process Automation - används för att automatisera viktiga affärsprocesser, t.ex. datavalidering, godkännanden och rapportgenerering, vilket ökar den övergripande effektiviteten i verksamheten.

Resultat

Implementeringen av lösningen ledde till betydande och mätbara affärsfördelar för kunden.

• Minskade kostnader för regelefterlevnad: Kunden uppnådde en minskning av efterlevnadskostnaderna med 15% genom automatiserad rapportering, vilket frigjorde personal som kunde fokusera på mer strategiska initiativ.
• Förbättrad upptäckt av bedrägerier: Realtidsanalys av transaktionsdata förbättrade bedrägeribekämpningen avsevärt, med en märkbar minskning av antalet bedrägerier som inte upptäcktes.
• Förbättrad operativ effektivitet: Automatiseringen av manuella uppgifter minimerade mänsklig inblandning, vilket ökade den övergripande effektiviteten och förkortade rapporteringscyklerna från dagar till timmar.
• Minskad risk: Möjligheten att säkerställa efterlevnad av lagstadgade krav och proaktivt förebygga bedrägerier ledde till en betydande minskning av finansiella risker och anseenderisker.