أتمتة تقارير الامتثال ومنع الاحتيال باستخدام SAP BTP

كيف قامت شركة LeverX بأتمتة عمليات صيانة المصانع باستخدام SAP BTP وSAP Datasphere وتطبيقات الأجهزة المحمولة - توحيد بيانات الصيانة، وتمكين وصول الفنيين في الوقت الفعلي، وتسريع حل المشكلات بنسبة 50%.

تواجه المؤسسات المالية الكبيرة، بما في ذلك البنوك العالمية الرائدة، تعقيدات متزايدة في إدارة الامتثال ومنع الاحتيال. يمكن أن تؤدي العمليات اليدوية كثيفة العمالة والمعرضة للأخطاء إلى مخاطر تشغيلية كبيرة وخسائر مالية كبيرة.

وقد ساعدت شركة LeverX أحد عملائها، وهي مؤسسة مالية كبرى، على حل هذه المشاكل من خلال أتمتة تقارير الامتثال وتحسين منع الاحتيال في الوقت الفعلي. وقد أدى حلنا الشامل، القائم على برنامج SAP BTP، إلى زيادة كبيرة في الكفاءة التشغيلية وساعد على تحقيق انخفاض بنسبة 15% في التكاليف.

العميل والتحدي

عميلنا هو مؤسسة مالية كبيرة واجهت تحديات خطيرة تتعلق بإعداد تقارير الامتثال اليدوية والكشف عن الاحتيال. كانت إدارة كميات هائلة من بيانات المعاملات تتطلب عمالة كثيفة وعرضة للأخطاء، مما أدى إلى مخاطر تشغيلية كبيرة. اعتمدت العمليات الحالية للعميل بشكل كبير على التجميع اليدوي للبيانات من أنظمة متباينة، الأمر الذي لم يبطئ عملية إعداد التقارير فحسب، بل زاد أيضًا من مخاطر الخطأ البشري.

تضمنت نقاط الضعف الرئيسية ما يلي:

• العمليات اليدوية وكثيفة العمالة: أمضى فريق الامتثال لدى العميل أيامًا أو حتى أسابيع في جمع البيانات يدويًا وتوحيدها من مصادر مختلفة لإعداد التقارير للهيئات التنظيمية. ولم يكن هذا الأمر غير فعال فحسب، بل كان يصرف موارد قيّمة عن المهام الاستراتيجية.
• مخاطر تشغيلية عالية: زادت الطبيعة اليدوية للعمليات من احتمالية حدوث أخطاء وتناقضات في البيانات، مما قد يؤدي إلى عدم الامتثال للمتطلبات التنظيمية الصارمة ويؤدي إلى عقوبات مالية كبيرة وضرر كبير على السمعة.
• عدم وجود قدرات في الوقت الحقيقي: لم تتمكن الأنظمة القديمة من تحليل بيانات المعاملات في الوقت الفعلي، مما جعل من الصعب تحديد الأنشطة المشبوهة عند حدوثها. وقد سمح هذا التأخير بعدم اكتشاف المعاملات الاحتيالية لفترة طويلة، مما أدى إلى خسائر مالية كبيرة.

الحل

طوّرنا حلاً شاملاً على منصة SAP BTP باستخدام إمكانات SAP BDC (سحابة بيانات الأعمال) مثل سحابة SAP Analytics Cloud لمعالجة هذه التحديات. وتوفر المنصة بيئة مركزية وموحدة وآمنة لإدارة بيانات المعاملات، مما يسمح للعميل بأتمتة إعداد التقارير والاستفادة من الذكاء الاصطناعي لمنع الاحتيال المتقدم.

تضمنت المكونات الرئيسية للحل ما يلي:

• إعداد تقارير الامتثال الآلي: باستخدام برنامج SAP BTP وSAP Analytics Cloud، أنشأنا نظامًا قويًا وآليًا لإعداد التقارير. وقد أدى ذلك إلى التخلص من التجميع اليدوي للبيانات، مما يضمن دقة التقارير وتحديثها دائمًا، مع تقليل الجهد المطلوب لتلبية المتطلبات التنظيمية بشكل كبير.
• منع الاحتيال في الوقت الحقيقي: قمنا بتطبيق قدرات الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي باستخدام SAP AI Core وSAP AI Launchpad. يقوم النظام الآن بتحليل بيانات المعاملات في الوقت الفعلي، ويقوم تلقائيًا بالإبلاغ عن الأنماط غير العادية والأنشطة المشبوهة للمراجعة الفورية، وبالتالي تعزيز منع الاحتيال.
• تحسين إدارة البيانات: وفّرت سحابة SAP HANA Cloud قاعدة البيانات عالية الأداء اللازمة لتخزين ومعالجة الكميات الهائلة من بيانات المعاملات، بينما قامت SAP Build Process Automation بتبسيط سير العمل وتقليل التدخل اليدوي.

مكدس التكنولوجيا

تم بناء الحل على مجموعة تقنيات SAP المتكاملة والقابلة للتطوير، مما يضمن أداءً ودقة عالية للعمليات المالية.

• المنصة: SAP BTP - البيئة السحابية التأسيسية التي تُعد بمثابة جوهر الحل، حيث توفر الخدمات اللازمة لتطوير التطبيقات وتشغيلها.
• الذكاء الاصطناعي/التعلّم الآلي: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - تتيح هذه الخدمات تطوير ونشر نماذج التعلّم الآلي للكشف عن الاحتيال في الوقت الحقيقي وتحليل الأنماط.
• التحليلات وإعداد التقارير: SAP Analytics Cloud (كجزء من SAP Business Data Cloud) - مكوِّن أساسي لذكاء الأعمال والتخطيط وإنشاء تقارير ولوحات معلومات ديناميكية ومؤتمتة لفرق الامتثال والمديرين التنفيذيين.
• قاعدة البيانات: SAP HANA Cloud - توفر تخزين ومعالجة بيانات عالية الأداء في الذاكرة مما يتيح التحليل التشغيلي في الوقت الفعلي.
• التشغيل الآلي: SAP Build Process Automation - يُستخدم لأتمتة عمليات الأعمال الرئيسية، مثل التحقق من صحة البيانات والموافقات وإنشاء التقارير، مما يعزز الكفاءة التشغيلية الإجمالية.

النتائج

أدى تنفيذ الحل إلى تحقيق فوائد تجارية كبيرة وقابلة للقياس للعميل.

• انخفاض تكاليف الامتثال: حقق العميل انخفاضًا بنسبة 15% في تكاليف الامتثال من خلال إعداد التقارير الآلية، مما أدى إلى تحرير الموظفين للتركيز على المزيد من المبادرات الاستراتيجية.
• تعزيز الكشف عن الاحتيال: أدى التحليل الفوري لبيانات المعاملات في الوقت الفعلي إلى تحسين منع الاحتيال بشكل كبير، مع انخفاض ملحوظ في الأنشطة الاحتيالية التي لم يتم اكتشافها.
• تحسين الكفاءة التشغيلية: أدت أتمتة المهام اليدوية إلى تقليل التدخل البشري، مما أدى إلى تعزيز الكفاءة الإجمالية وتقليل دورات إعداد التقارير من أيام إلى ساعات.
• تخفيف المخاطر: أدت القدرة على ضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية ومنع الاحتيال بشكل استباقي إلى انخفاض كبير في المخاطر المالية والمخاطر المتعلقة بالسمعة.