Automatizzare la reportistica di conformità e la prevenzione delle frodi con SAP BTP

Come LeverX ha automatizzato le operazioni di manutenzione degli impianti utilizzando SAP BTP, SAP Datasphere e app mobili - unificando i dati di manutenzione, consentendo l'accesso in tempo reale ai tecnici e accelerando la risoluzione dei problemi del 50%.

Le grandi istituzioni finanziarie, tra cui le principali banche globali, devono affrontare una crescente complessità nella gestione della conformità e nella prevenzione delle frodi. I processi manuali, ad alta intensità di lavoro e soggetti a errori possono comportare rischi operativi e perdite finanziarie significative.

LeverX ha aiutato uno dei suoi clienti, un importante istituto finanziario, a risolvere questi problemi automatizzando il reporting di conformità e migliorando la prevenzione delle frodi in tempo reale. La nostra soluzione completa, basata su SAP BTP, ha portato a un significativo aumento dell'efficienza operativa e ha contribuito a ridurre i costi del 15%.

Cliente e sfida

Il nostro cliente è un grande istituto finanziario che si è trovato ad affrontare gravi problemi legati alla rendicontazione manuale della conformità e al rilevamento delle frodi. La gestione di grandi volumi di dati transazionali richiedeva molto lavoro ed era soggetta a errori, creando rischi operativi significativi. I processi esistenti del cliente si basavano in larga misura sull'aggregazione manuale dei dati provenienti da sistemi eterogenei, il che non solo rallentava il reporting ma aumentava anche il rischio di errori umani.

I principali punti critici erano

• Processi manuali e ad alta intensità di lavoro: Il team di conformità del cliente passava giorni o addirittura settimane a raccogliere e consolidare manualmente i dati da varie fonti per preparare i report per gli enti normativi. Questo non solo era inefficiente, ma distoglieva anche risorse preziose dalle attività strategiche.
• Elevati rischi operativi: La natura manuale dei processi aumentava la probabilità di errori e di incongruenze nei dati, che potevano portare alla non conformità con i severi requisiti normativi e comportare ingenti sanzioni finanziarie e danni alla reputazione.
• Mancanza di funzionalità in tempo reale: I sistemi obsoleti non erano in grado di analizzare i dati transazionali in tempo reale, rendendo difficile l'identificazione di attività sospette nel momento in cui si verificavano. Questo ritardo permetteva alle transazioni fraudolente di rimanere inosservate per troppo tempo, causando perdite finanziarie significative.

La soluzione

Per affrontare queste sfide abbiamo sviluppato una soluzione completa su SAP BTP utilizzando le funzionalità di SAP BDC (Business Data Cloud) come SAP Analytics Cloud. La piattaforma fornisce un ambiente centralizzato, unificato e sicuro per la gestione dei dati transazionali, consentendo al cliente di automatizzare la reportistica e di sfruttare l'intelligenza artificiale per una prevenzione avanzata delle frodi.

I componenti chiave della soluzione comprendono:

• Reporting automatizzato sulla conformità: Utilizzando SAP BTP e SAP Analytics Cloud, abbiamo creato un sistema di reporting robusto e automatizzato. Questo ha eliminato l'aggregazione manuale dei dati, assicurando che i report fossero accurati e sempre aggiornati, riducendo al contempo in modo significativo l'impegno necessario per soddisfare le richieste normative.
• Prevenzione delle frodi in tempo reale: Abbiamo implementato funzionalità di AI e machine learning utilizzando SAP AI Core e SAP AI Launchpad. Il sistema ora analizza i dati transazionali in tempo reale, segnalando automaticamente schemi insoliti e attività sospette per una revisione immediata, migliorando così la prevenzione delle frodi.
• Miglioramento della gestione dei dati: SAP HANA Cloud ha fornito il database ad alte prestazioni necessario per archiviare ed elaborare gli enormi volumi di dati transazionali, mentre SAP Build Process Automation ha ottimizzato i flussi di lavoro e ridotto al minimo gli interventi manuali.

Tecnologia

La soluzione si basa su uno stack tecnologico SAP scalabile e integrato, che garantisce prestazioni elevate e accuratezza delle operazioni finanziarie.

• Piattaforma: SAP BTP - L'ambiente cloud fondamentale che funge da nucleo della soluzione, fornendo i servizi necessari per sviluppare ed eseguire le applicazioni.
• AI/ML: SAP AI Core & SAP AI Launchpad - Questi servizi consentono lo sviluppo e la distribuzione di modelli di apprendimento automatico per il rilevamento delle frodi in tempo reale e l'analisi dei modelli.
• Analisi e reportistica: SAP Analytics Cloud (come parte di SAP Business Data Cloud) - Un componente chiave per la business intelligence, la pianificazione e la creazione di report e dashboard dinamici e automatizzati per i team di compliance e i dirigenti.
• Database: SAP HANA Cloud - Fornisce archiviazione ed elaborazione dei dati in-memory ad alte prestazioni, consentendo analisi operative in tempo reale.
• Automazione: SAP Build Process Automation - Utilizzato per automatizzare i processi aziendali chiave, come la convalida e l'approvazione dei dati e la generazione di report, aumentando l'efficienza operativa complessiva.

I risultati

L'implementazione della soluzione ha portato a vantaggi aziendali significativi e misurabili per il cliente.

• Riduzione dei costi di conformità: Il cliente ha ottenuto una riduzione del 15% dei costi di conformità grazie alla reportistica automatizzata, liberando il personale per concentrarsi su iniziative più strategiche.
• Miglioramento del rilevamento delle frodi: L'analisi in tempo reale dei dati transazionali ha migliorato in modo significativo la prevenzione delle frodi, con una notevole diminuzione delle attività fraudolente non rilevate.
• Maggiore efficienza operativa: L'automazione delle attività manuali ha ridotto al minimo l'intervento umano, aumentando l'efficienza complessiva e riducendo i cicli di reporting da giorni a ore.
• Riduzione dei rischi: la capacità di garantire l'aderenza ai requisiti normativi e di prevenire in modo proattivo le frodi ha portato a una sostanziale riduzione dei rischi finanziari e di reputazione.