Automatiser le reporting de conformité et la prévention de la fraude avec SAP BTP

Comment LeverX a automatisé les opérations de maintenance des usines en utilisant SAP BTP, SAP Datasphere et des applications mobiles - en unifiant les données de maintenance, en permettant un accès en temps réel aux techniciens et en accélérant la résolution des problèmes de 50 %.

Les grandes institutions financières, y compris les principales banques mondiales, sont confrontées à des complexités croissantes dans la gestion de la conformité et la prévention de la fraude. Les processus manuels, à forte intensité de main-d'œuvre et sujets aux erreurs peuvent entraîner des risques opérationnels et des pertes financières considérables.

LeverX a aidé l'un de ses clients, une grande institution financière, à résoudre ces problèmes en automatisant les rapports de conformité et en améliorant la prévention de la fraude en temps réel. Notre solution complète, basée sur SAP BTP, a conduit à une augmentation significative de l'efficacité opérationnelle et a permis de réduire les coûts de 15%.

Client et défi

Notre client est une grande institution financière qui était confrontée à de sérieux défis liés à la production manuelle de rapports de conformité et à la détection des fraudes. La gestion de vastes volumes de données transactionnelles nécessitait beaucoup de travail et était sujette aux erreurs, ce qui entraînait des risques opérationnels importants. Les processus existants du client reposaient largement sur l'agrégation manuelle de données provenant de systèmes disparates, ce qui non seulement ralentissait le reporting mais augmentait également le risque d'erreur humaine.

Les principaux points problématiques étaient les suivants

• Des processus manuels et à forte intensité de main-d'œuvre : L'équipe de conformité du client passait des jours, voire des semaines, à collecter et à consolider manuellement des données provenant de diverses sources afin de préparer les rapports destinés aux organismes de réglementation. Ce processus était non seulement inefficace, mais il détournait également des ressources précieuses des tâches stratégiques.
• Risques opérationnels élevés : La nature manuelle des processus augmentait la probabilité d'erreurs et d'incohérences dans les données, ce qui pouvait conduire au non-respect d'exigences réglementaires strictes et entraîner des pénalités financières substantielles ainsi qu'une atteinte à la réputation.
• Absence de capacités en temps réel : Les systèmes obsolètes ne pouvaient pas analyser les données transactionnelles en temps réel, ce qui rendait difficile l'identification des activités suspectes au moment où elles se produisaient. Ce retard permettait aux transactions frauduleuses de ne pas être détectées pendant trop longtemps, ce qui entraînait des pertes financières importantes.

La solution

Nous avons développé une solution complète sur SAP BTP en utilisant les capacités de SAP BDC (Business Data Cloud) comme SAP Analytics Cloud pour relever ces défis. La plateforme fournit un environnement centralisé, unifié et sécurisé pour la gestion des données transactionnelles, permettant au client d'automatiser le reporting et d'exploiter l'IA pour une prévention avancée de la fraude.

Les principaux composants de la solution sont les suivants :

• Automatisation des rapports de conformité : En utilisant SAP BTP et SAP Analytics Cloud, nous avons créé un système de reporting robuste et automatisé. Cela a éliminé l'agrégation manuelle des données, garantissant que les rapports étaient exacts et toujours à jour, tout en réduisant considérablement les efforts nécessaires pour répondre aux exigences réglementaires.
• Prévention de la fraude en temps réel : Nous avons mis en œuvre des capacités d'IA et d'apprentissage automatique à l'aide de SAP AI Core et de SAP AI Launchpad. Le système analyse désormais les données transactionnelles en temps réel, signalant automatiquement les schémas inhabituels et les activités suspectes pour un examen immédiat, améliorant ainsi la prévention de la fraude.
• Amélioration de la gestion des données : SAP HANA Cloud a fourni la base de données haute performance nécessaire pour stocker et traiter les volumes massifs de données transactionnelles, tandis que SAP Build Process Automation a rationalisé les flux de travail et minimisé les interventions manuelles.

Pile technologique

La solution repose sur une pile technologique SAP évolutive et intégrée, garantissant des performances et une précision élevées pour les opérations financières.

• Plateforme : SAP BTP - L'environnement cloud de base qui sert de noyau à la solution, fournissant les services nécessaires au développement et à l'exécution des applications.
• AI/ML : SAP AI Core & SAP AI Launchpad - Ces services permettent le développement et le déploiement de modèles d'apprentissage automatique pour la détection des fraudes en temps réel et l'analyse des modèles.
• Analyse et reporting : SAP Analytics Cloud (en tant que partie de SAP Business Data Cloud) - Un composant clé pour la veille stratégique, la planification et la création de rapports et de tableaux de bord dynamiques et automatisés pour les équipes de conformité et les dirigeants.
• Base de données : SAP HANA Cloud - Fournit un stockage et un traitement de données haute performance en mémoire, permettant une analyse opérationnelle en temps réel.
• Automatisation : SAP Build Process Automation - Utilisé pour automatiser les processus de gestion clés, tels que la validation et l'approbation des données et la génération de rapports, afin de stimuler l'efficacité opérationnelle globale.

Résultats

La mise en œuvre de la solution a permis au client de bénéficier d'avantages significatifs et mesurables.

• Réduction des coûts de mise en conformité : Le client a réduit de 15 % ses coûts de conformité grâce à l'automatisation des rapports, ce qui a permis au personnel de se concentrer sur des initiatives plus stratégiques.
• Amélioration de la détection des fraudes : L'analyse en temps réel des données transactionnelles a considérablement amélioré la prévention des fraudes, avec une diminution notable des activités frauduleuses non détectées.
• Amélioration de l'efficacité opérationnelle : L'automatisation des tâches manuelles a minimisé l'intervention humaine, stimulant l'efficacité globale et réduisant les cycles de reporting de plusieurs jours à quelques heures.
• Atténuation des risques : la capacité à garantir le respect des exigences réglementaires et à prévenir la fraude de manière proactive a entraîné une réduction substantielle des risques financiers et de réputation.