LeverX vauhdittaa finanssialan innovaatioita SAP BTP:n avulla avoimessa pankkitoiminnassa

Miten LeverX mahdollisti avoimen pankkitoiminnan SAP BTP:n avulla - yksilöllisten rahoituspalvelujen luominen, fintech-alustojen, kuten SWIFTin ja Bloombergin, integrointi ja skaalautuvien mobiilipankkisovellusten toimittaminen ilman vaikutusta ydinjärjestelmiin.

Nykyaikaisessa digitaalisessa maailmassa finanssilaitokset, mukaan lukien johtavat maailmanlaajuiset pankit, joutuvat tarjoamaan henkilökohtaisia ja mobiileja rahoituspalveluja sekä integroimaan saumattomasti ulkoisia fintech-palveluja. Haasteena on tehdä tämä häiritsemättä nykyisiä ydinpankkijärjestelmiä.

LeverX auttoi yhtä asiakkaistaan, suurta rahoitusorganisaatiota, ratkaisemaan nämä ongelmat SAP BTP:n avulla. Ratkaisu mahdollistaa nykyaikaisten sovellusten luomisen, joissa on yksilöllinen asiakaskokemus, ja varmistaa turvallisen tiedonvaihdon ulkoisten palveluiden kanssa, mikä lisää asiakkaiden sitoutumista ja konversiota.

Asiakas ja haaste

Digitaalista muutosta tavoitteleva suuri finanssialan organisaatio kohtasi merkittäviä haasteita tarjotessaan personoituja, mobiileja rahoituspalveluja. Heidän tavoitettaan hyödyntää modernia S/4HANA-alustaansa täysimääräisesti haittasi syvälle juurtunut, paikallinen ympäristö, joka oli rakennettu keskeisten vanhojen komponenttien, kuten SAP Banking Services (TRBK) ja Consumer and Mortgage Loans (CML), ympärille. Tämä siiloutunut arkkitehtuuri esti heitä integroitumasta saumattomasti ulkopuolisten fintech-yritysten kanssa ja toteuttamasta avoimen pankkitoiminnan konsepteja, mikä haittasi asiakashankintaa ja -pitoa.

Asiakkaan tärkeimpiä haasteita olivat muun muassa seuraavat:

• Henkilökohtaistamisen puute: Asiakas ei pystynyt tarjoamaan asiakkaiden käyttäytymiseen räätälöityjä suosituksia tai palveluja, mikä johti alhaisiin sitoutumis- ja konversiolukuihin. Asiakkaat saivat yleisiä tarjouksia, jotka eivät vastanneet heidän yksilöllisiä rahoitustarpeitaan ja tottumuksiaan.
• Integroinnin monimutkaisuus: Integrointi uusiin fintech-palveluihin ja avoimen pankkitoiminnan konseptien käyttöönotto edellyttivät monimutkaisia ja hankalia ratkaisuja, jotka saattoivat häiritä Clean Core -periaatteiden noudattamista nykyisissä järjestelmissä. Prosessi oli kallis ja riskialtis, sillä kaikki muutokset ydinpankkijärjestelmiin saattoivat johtaa epäonnistumisiin ja vaikeuttaa tulevia päivityksiä.
• Vanhojen järjestelmien joustamattomuus: Perinteiset pankkijärjestelmät eivät useinkaan kyenneet tukemaan nykyaikaista mobiilia ja digitaalista kokemusta, mikä rajoitti innovointia.

Ratkaisu

LeverX kehitti SAP BTP:hen kattavan ratkaisun, joka tarjosi asiakkaalle joustavan ja turvallisen alustan nykyaikaisten pilvisovellusten luomiseen SAP Clean Core -periaatteita noudattaen. Tämä mahdollisti toiminnallisuuden laajentamisen muuttamatta ydinjärjestelmiä.

Ratkaisun avulla asiakas pystyi:

• Luoda yksilöllisen asiakaskokemuksen: LeverX auttoi asiakasta tarjoamaan käyttäjäkäyttäytymiseen perustuvia personoituja suosituksia ja palveluita, mikä lisäsi merkittävästi sitoutumista ja konversioastetta. Järjestelmä analysoi transaktionaalisia tietovirtoja luodakseen käyttäytymisprofiilin, jonka perusteella tarjotaan relevantteja tuotteita.
• Varmista saumaton integrointi: Alusta yhdistyy turvallisesti keskeisiin kolmannen osapuolen palveluihin muuttamatta ydintä. SAP Integration Suiten avulla se integroituu saumattomasti kriittisten markkinatietojen tarjoajien, kuten Bloombergin ja Refinitivin, maksujärjestelmien, kuten SWIFTin, ja laajemman fintech-ekosysteemin kanssa vankkojen API- ja Open Connectors -kirjaston avulla.
• Kehitä mobiilisovelluksia intuitiivisella käyttöliittymällä: Uudet sovellukset rakennettiin intuitiivisella, mobiilikäyttöön perustuvalla käyttäjäkokemuksella SAP Fiori -suunnittelujärjestelmää hyödyntäen. Tämän saavuttamiseksi käytettiin hybridi-kehitysstrategiaa, jossa käytettiin SAP Build Apps -ohjelmaa nopeaan toimitukseen ja SAP Business Application Studiota räätälöityyn UI5-kehitykseen.

Teknologiapino

Ratkaisu perustuu skaalautuvaan ja integroituun SAP-teknologiapinoon:

• Core Platform: SAP BTP - tarjoaa keskitetyn ja turvallisen ympäristön sovellusten kehittämiseen ja käyttämiseen.
• Sovelluskehitys: SAP Build Apps matalan koodin kehittämiseen ja SAP Build Code/Business Application Studio ammattikehittäjille, jotka hyödyntävät Fiori-ohjeita monimutkaisten mukautettujen käyttöliittymien kehittämiseen.
• Integrointi: SAP Integration Suite - varmistaa API:iden ja Open Connectorien hallinnan saumatonta tiedonvaihtoa varten asiaankuuluvien palveluntarjoajien kanssa riippumatta tarjotuista rajapinnoista.
• Tietokanta: SAP HANA Cloud - käytetään suorituskykyiseen, reaaliaikaiseen tietojenkäsittelyyn ja operatiivisen tiedon tallentamiseen.
• Tekoälytoiminnallisuus: SAP AI Core tai SAP AI Foundation - tarjoaa tekoälytoimintojen upottamisen yksilöllisten suositusten luomiseen.

Tulokset

Ratkaisun käyttöönotto johti merkittäviin, mitattavissa oleviin liiketoimintahyötyihin asiakkaalle.

• Parempi asiakkaiden sitoutuminen ja konversio: Henkilökohtaiset suositukset ja moderni, mobiiliystävällinen käyttöliittymä lisäsivät merkittävästi asiakkaiden vuorovaikutusta ja konversiolukuja. Parannettu digitaalinen kokemus on suoraan parantanut asiakastyytyväisyyttä ja -uskollisuutta.
• Joustavuus ja skaalautuvuus: Uusi arkkitehtuuri tarjoaa nopean ja joustavan väylän integroitua uusiin fintech-palveluihin ja mukautua markkinoiden muuttuviin tarpeisiin, mikä tekee IT-maisemasta kilpailuedun.
• "Clean Core" -strategian noudattaminen: Rakentamalla kaikki uudet sovellukset ydinpankkijärjestelmien ulkopuolelle varmistimme tämän tärkeän periaatteen noudattamisen. Tämä strategia poisti integraatioriskit, vähensi tulevia päivityskustannuksia ja takasi ensisijaisten SAP-järjestelmien ketteryyden pitkällä aikavälillä.