LeverX impulsa la innovación financiera con SAP BTP para la banca abierta

Cómo LeverX hizo posible la banca abierta con SAP BTP: creando servicios financieros personalizados, integrando plataformas fintech como SWIFT y Bloomberg, y ofreciendo aplicaciones de banca móvil escalables sin afectar a los sistemas centrales.

En el mundo digital moderno, las instituciones financieras, incluidos los principales bancos mundiales, se enfrentan a la necesidad de proporcionar servicios financieros personalizados y móviles, así como de integrarse perfectamente con servicios fintech externos. El reto consiste en hacerlo sin perturbar los sistemas bancarios centrales existentes.

LeverX ayudó a uno de sus clientes, una importante organización financiera, a resolver estos problemas utilizando SAP BTP. La solución permite la creación de aplicaciones modernas con una experiencia de cliente personalizada y garantiza el intercambio seguro de datos con servicios externos, lo que conduce a un mayor compromiso y conversión de los clientes.

Cliente y reto

Una gran organización financiera, que se esforzaba por lograr la transformación digital, se enfrentaba a importantes retos a la hora de ofrecer servicios financieros personalizados y móviles. Su objetivo de aprovechar al máximo su moderna plataforma S/4HANA se veía obstaculizado por un entorno local profundamente arraigado y construido en torno a componentes heredados básicos como SAP Banking Services (TRBK) y Consumer and Mortgage Loans (CML). Esta arquitectura en silos les impedía integrarse sin problemas con empresas de tecnología financiera externas e implementar conceptos de banca abierta, lo que dificultaba la captación y retención de clientes.

Los principales retos a los que se enfrentaba el cliente incluían:

• Falta de personalización: El cliente no podía ofrecer recomendaciones o servicios adaptados al comportamiento del cliente, lo que se traducía en bajas tasas de compromiso y conversión. Sus clientes recibían ofertas genéricas que no se ajustaban a sus necesidades y hábitos financieros individuales.
• Complejidad de la integración: La integración con nuevos servicios de tecnología financiera y la aplicación de conceptos de banca abierta exigían soluciones complejas y engorrosas que podían perturbar la adhesión a los principios de Clean Core en los sistemas existentes. Este proceso era costoso y arriesgado, ya que cualquier cambio en los sistemas bancarios básicos podía provocar fallos y complicar futuras actualizaciones.
• Inflexibilidad de los sistemas heredados: Los sistemas bancarios tradicionales a menudo no podían soportar una experiencia móvil y digital moderna, lo que limitaba la innovación.

Solución

LeverX desarrolló una solución integral en SAP BTP que proporcionó al cliente una plataforma flexible y segura para crear aplicaciones modernas en la nube, adhiriéndose a los principios SAP Clean Core. Esto permitió ampliar la funcionalidad sin cambiar los sistemas centrales.

La solución permitió al cliente

• Crear una experiencia de cliente personalizada: Mediante el uso de IA incorporada, por ejemplo, a través de SAP AI Foundation, LeverX ayudó al cliente a proporcionar recomendaciones y servicios personalizados basados en el comportamiento del usuario , lo que aumentó significativamente su compromiso y tasa de conversión. El sistema analiza los flujos de datos transaccionales para crear un perfil de comportamiento, en función del cual se ofrecen productos relevantes.
• Garantizar una integración perfecta: La plataforma se conecta de forma segura a servicios esenciales de terceros sin alterar el núcleo. Utilizando SAP Integration Suite, se integra perfectamente con proveedores de datos de mercado críticos como Bloomberg y Refinitiv, sistemas de pago como SWIFT y el ecosistema fintech más amplio a través de una biblioteca de API sólidas y Open Connectors.
• Desarrolle aplicaciones móviles con una interfaz intuitiva: Las nuevas aplicaciones se construyeron con una experiencia de usuario intuitiva y mobile-first, aprovechando el sistema de diseño SAP Fiori. Para lograrlo, se empleó una estrategia de desarrollo híbrida, utilizando SAP Build Apps de código bajo para una entrega rápida y SAP Business Application Studio para el desarrollo personalizado de UI5.

Pila tecnológica

La solución se basa en una pila tecnológica SAP escalable e integrada:

• Plataforma central: SAP BTP: proporciona un entorno centralizado y seguro para desarrollar y ejecutar aplicaciones.
• Desarrollo de aplicaciones: SAP Build Apps para el desarrollo de bajo código y SAP Build Code/Business Application Studio para desarrolladores profesionales que utilizan las directrices de Fiori para interfaces personalizadas complejas.
• Integración: SAP Integration Suite - garantiza la gestión de APIs y Open Connectors para un intercambio de datos sin fisuras con los proveedores relevantes independientemente de las interfaces proporcionadas.
• Base de datos: SAP HANA Cloud - se utiliza para el procesamiento de datos de alto rendimiento y en tiempo real y el almacenamiento de datos operativos.
• Funcionalidad AI: SAP AI Core o SAP AI Foundation: proporciona la incrustación de funciones de IA para crear recomendaciones personalizadas.

Resultados

La implementación de la solución generó beneficios empresariales significativos y cuantificables para el cliente.

• Mejora del compromiso y la conversión de los clientes: Las recomendaciones personalizadas y una interfaz moderna y orientada a los dispositivos móviles dieron lugar a un aumento significativo de la interacción con el cliente y de las tasas de conversión. La experiencia digital mejorada ha aumentado directamente la satisfacción y fidelidad de los clientes.
• Flexibilidad y escalabilidad: La nueva arquitectura proporciona una vía rápida y flexible para integrarse con nuevos servicios fintech y adaptarse a las cambiantes necesidades del mercado, convirtiendo el panorama informático en una ventaja competitiva.
• Adhesión a la estrategia de "núcleo limpio": Al crear todas las nuevas aplicaciones fuera de los sistemas bancarios centrales, garantizamos la adhesión a este principio fundamental. Esta estrategia eliminó los riesgos de integración, redujo los futuros costes de actualización y garantizó la agilidad a largo plazo de sus sistemas SAP principales.