تسرّع LeverX الابتكار المالي باستخدام SAP BTP للخدمات المصرفية المفتوحة

كيف قامت LeverX بتمكين الخدمات المصرفية المفتوحة مع SAP BTP - إنشاء خدمات مالية مخصصة، ودمج منصات التكنولوجيا المالية مثل سويفت وبلومبرج، وتقديم تطبيقات مصرفية متنقلة قابلة للتطوير دون التأثير على الأنظمة الأساسية.

في العالم الرقمي الحديث، تواجه المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك العالمية الرائدة، الحاجة إلى تقديم خدمات مالية شخصية ومتنقلة بالإضافة إلى التكامل بسلاسة مع خدمات التكنولوجيا المالية الخارجية. ويكمن التحدي في القيام بذلك دون تعطيل الأنظمة المصرفية الأساسية الحالية.

وقد ساعدت شركة LeverX أحد عملائها، وهي مؤسسة مالية كبرى، على حل هذه المشاكل باستخدام SAP BTP. ويتيح هذا الحل إنشاء تطبيقات حديثة مع تجربة عملاء مخصصة ويضمن التبادل الآمن للبيانات مع الخدمات الخارجية، مما يؤدي إلى زيادة مشاركة العملاء والتحويل.

العميل والتحدي

واجهت إحدى المؤسسات المالية الكبيرة، التي تسعى جاهدةً للتحول الرقمي، تحديات كبيرة في تقديم خدمات مالية مخصصة ومتنقلة. وقد أعاق هدفهم المتمثل في الاستفادة الكاملة من منصة S/4HANA الحديثة الخاصة بهم بسبب وجود مشهد محلي راسخ بعمق مبني حول مكونات أساسية قديمة مثل خدمات SAP المصرفية (TRBK) وقروض المستهلكين والرهن العقاري (CML). وقد منعتهم هذه البنية المنعزلة من الاندماج بسلاسة مع شركات التكنولوجيا المالية الخارجية ومن تطبيق مفاهيم الخدمات المصرفية المفتوحة، مما أعاق اكتساب العملاء والاحتفاظ بهم.

تضمنت التحديات الرئيسية التي واجهها العميل ما يلي

• الافتقار إلى التخصيص: لم يتمكن العميل من تقديم توصيات أو خدمات مصممة خصيصًا لتناسب سلوك العميل، مما أدى إلى انخفاض معدلات المشاركة والتحويل. تلقى عملاؤهم عروضاً عامة لا تتناسب مع احتياجاتهم وعاداتهم المالية الفردية.
• تعقيد التكامل: كان التكامل مع خدمات التكنولوجيا المالية الجديدة وتطبيق مفاهيم الخدمات المصرفية المفتوحة يتطلب حلولاً معقدة ومرهقة يمكن أن تعطل الالتزام بالمبادئ الأساسية النظيفة في الأنظمة الحالية. كانت هذه العملية مكلفة ومحفوفة بالمخاطر، لأن أي تغييرات في الأنظمة المصرفية الأساسية قد تؤدي إلى أعطال وتعقيد التحديثات المستقبلية.
• عدم مرونة الأنظمة القديمة: لم تستطع الأنظمة المصرفية التقليدية في كثير من الأحيان دعم تجربة رقمية ومتنقلة حديثة، مما يحد من الابتكار.

الحل

طوّرت LeverX حلاً شاملاً على نظام SAP BTP الذي زوّد العميل بمنصة مرنة وآمنة لإنشاء تطبيقات سحابية حديثة، مع الالتزام بمبادئ SAP Clean Core. وقد سمح ذلك بتوسيع الوظائف دون تغيير الأنظمة الأساسية.

مكّن الحل العميل من:

• إنشاء تجربة عملاء مخصصة: من خلال استخدام الذكاء الاصطناعي المدمج، على سبيل المثال، عبر مؤسسة SAP AI Foundation، ساعد نظام LeverX العميل على تقديم توصيات وخدمات مخصصة بناءً على سلوك المستخدم، مما زاد بشكل كبير من تفاعلهم ومعدل التحويل. يحلل النظام تدفقات بيانات المعاملات لإنشاء ملف تعريف سلوكي، بناءً على المنتجات ذات الصلة التي يتم تقديمها.
• ضمان التكامل السلس: تتصل المنصة بأمان بخدمات الجهات الخارجية الأساسية دون تغيير النواة. باستخدام حزمة التكامل SAP Integration Suite، تتكامل بسلاسة مع مزودي بيانات السوق المهمة مثل Bloomberg ورفينيتيف، وأنظمة الدفع مثل SWIFT، والنظام البيئي الأوسع للتكنولوجيا المالية عبر مكتبة من واجهات برمجة التطبيقات القوية والموصلات المفتوحة.
• تطوير تطبيقات الهاتف المحمول بواجهة سهلة الاستخدام: تم بناء تطبيقات جديدة مع تجربة مستخدم بديهية وسهلة الاستخدام على الأجهزة المحمولة، بالاستفادة من نظام تصميم SAP Fiori. ولتحقيق ذلك، تم استخدام استراتيجية تطوير مختلطة، باستخدام تطبيقات SAP Build Apps منخفضة التعليمات البرمجية للتسليم السريع وSAP Business Application Studio لتطوير واجهة المستخدم المخصصة 5.

مكدس التكنولوجيا

تم بناء الحل على مجموعة تقنيات SAP القابلة للتطوير والمتكاملة:

• المنصة الأساسية: SAP BTP - توفر بيئة مركزية وآمنة لتطوير التطبيقات وتشغيلها.
• تطوير التطبيقات: SAP Build Apps للتطوير منخفض الكود و SAP Build Code/Business Application Studio للمطورين المحترفين الذين يستخدمون إرشادات Fiori للواجهات المخصصة المعقدة.
• التكامل: SAP Integration Suite - تضمن إدارة واجهات برمجة التطبيقات والموصلات المفتوحة لتبادل البيانات بسلاسة مع المزودين ذوي الصلة بشكل مستقل عن الواجهات المقدمة.
• قاعدة البيانات: SAP HANA Cloud - تُستخدم لمعالجة البيانات عالية الأداء وفي الوقت الفعلي وتخزين البيانات التشغيلية.
• وظائف الذكاء الاصطناعي: SAP AI Core أو SAP AI Foundation - يوفر تضمين وظائف الذكاء الاصطناعي لإنشاء توصيات مخصصة.

النتائج

أدى تطبيق الحل إلى تحقيق فوائد تجارية كبيرة وقابلة للقياس للعميل.

• تحسين مشاركة العملاء والتحويل: أدت التوصيات المخصصة والواجهة الحديثة التي تعتمد على الأجهزة المحمولة أولاً إلى زيادة كبيرة في تفاعل العملاء ومعدلات التحويل. أدت التجربة الرقمية المحسّنة إلى تحسين رضا العملاء وولائهم بشكل مباشر.
• المرونة وقابلية التوسع: توفر البنية الجديدة مسارًا سريعًا ومرنًا للتكامل مع خدمات التكنولوجيا المالية الجديدة والتكيف مع احتياجات السوق المتغيرة، مما يحول مشهد تكنولوجيا المعلومات إلى ميزة تنافسية.
• الالتزام باستراتيجية "النواة النظيفة": من خلال بناء جميع التطبيقات الجديدة خارج الأنظمة المصرفية الأساسية، حرصنا على الالتزام بهذا المبدأ الحاسم. وقد قضت هذه الاستراتيجية على مخاطر التكامل، وخفضت تكاليف الترقية المستقبلية، وضمنت مرونة أنظمة SAP الأساسية على المدى الطويل.