LeverX driver på finansiell innovation med SAP BTP för open banking

Hur LeverX möjliggjorde open banking med SAP BTP - genom att skapa personliga finansiella tjänster, integrera fintech-plattformar som SWIFT och Bloomberg och leverera skalbara mobila bankapplikationer utan att påverka kärnsystemen.

I den moderna digitala världen måste finansinstitut, inklusive ledande globala banker, tillhandahålla personliga och mobila finansiella tjänster samt integrera externa fintech-tjänster på ett sömlöst sätt. Utmaningen ligger i att göra detta utan att störa befintliga kärnbanksystem.

LeverX hjälpte en av sina kunder, en stor finansiell organisation, att lösa dessa problem med hjälp av SAP BTP. Lösningen gör det möjligt att skapa moderna applikationer med en personlig kundupplevelse och säkerställer säkert datautbyte med externa tjänster, vilket leder till ökat kundengagemang och konvertering.

Kund och utmaning

En stor finansiell organisation, som strävar efter digital transformation, stod inför betydande utmaningar när det gällde att leverera personliga, mobila finansiella tjänster. Deras mål att fullt ut utnyttja sin moderna S/4HANA-plattform hindrades av ett djupt förankrat, lokalt landskap byggt kring äldre kärnkomponenter som SAP Banking Services (TRBK) och Consumer and Mortgage Loans (CML). Denna siloarkitektur hindrade dem från att sömlöst integrera med externa fintech-företag och från att implementera open banking-koncept, vilket hindrade dem från att förvärva och behålla kunder.

De viktigaste utmaningarna som kunden stod inför inkluderade:

• Brist på personalisering: Kunden kunde inte tillhandahålla rekommendationer eller tjänster som var skräddarsydda efter kundernas beteende, vilket resulterade i lågt engagemang och låg konverteringsgrad. Kunderna fick generiska erbjudanden som inte matchade deras individuella finansiella behov och vanor.
• Komplex integration: För att integrera nya fintech-tjänster och implementera open banking-koncept krävdes komplexa och besvärliga lösningar som kunde störa efterlevnaden av Clean Core-principerna i befintliga system. Processen var kostsam och riskfylld, eftersom alla förändringar i de centrala banksystemen kunde leda till fel och försvåra framtida uppdateringar.
• Inflexibilitet i äldre system: Traditionella banksystem kunde ofta inte stödja en modern mobil och digital upplevelse, vilket begränsade innovationen.

Lösningen

LeverX utvecklade en omfattande lösning på SAP BTP som gav kunden en flexibel och säker plattform för att skapa moderna molnapplikationer, i enlighet med SAP Clean Core-principerna. Detta gjorde det möjligt att utöka funktionaliteten utan att ändra kärnsystemen.

Lösningen gjorde det möjligt för kunden att:

• Skapa en personlig kundupplevelse: Genom att använda inbyggd AI, till exempel via SAP AI Foundation, hjälpte LeverX kunden att tillhandahålla personliga rekommendationer och tjänster baserat på användarnas beteende, vilket avsevärt ökade deras engagemang och konverteringsfrekvens. Systemet analyserar transaktionsdataströmmar för att skapa en beteendeprofil, baserat på vilka relevanta produkter som erbjuds.
• Säkerställa sömlös integration: Plattformen ansluter säkert till viktiga tjänster från tredje part utan att ändra kärnan. Med hjälp av SAP Integration Suite integreras den sömlöst med kritiska marknadsdataleverantörer som Bloomberg och Refinitiv, betalningssystem som SWIFT och det bredare fintech-ekosystemet via ett bibliotek med robusta API:er och Open Connectors.
• Utveckla mobila applikationer med ett intuitivt gränssnitt: Nya applikationer byggdes med en intuitiv användarupplevelse med mobilen först, med hjälp av designsystemet SAP Fiori. För att uppnå detta användes en hybridutvecklingsstrategi med SAP Build Apps med låg kod för snabb leverans och SAP Business Application Studio för anpassad UI5-utveckling.

Teknisk stack

Lösningen bygger på en skalbar och integrerad SAP-teknikstack:

• Kärnplattform: SAP BTP - ger en centraliserad och säker miljö för att utveckla och köra applikationer.
• Apputveckling: SAP Build Apps för utveckling med låg kod och SAP Build Code/Business Application Studio för professionella utvecklare som använder Fiori-riktlinjer för komplexa anpassade gränssnitt.
• Integration: SAP Integration Suite - säkerställer hanteringen av API:er och Open Connectors för sömlöst datautbyte med relevanta leverantörer oberoende av de gränssnitt som tillhandahålls.
• Databas: SAP HANA Cloud - används för högpresterande databehandling i realtid och lagring av operativa data.
• AI-funktionalitet: SAP AI Core eller SAP AI Foundation - ger inbäddning av AI-funktioner för att skapa personliga rekommendationer.

Resultat

Implementeringen av lösningen ledde till betydande och mätbara affärsfördelar för kunden.

• Förbättrat kundengagemang och konvertering: Personliga rekommendationer och ett modernt, mobilanpassat gränssnitt ledde till en betydande ökning av kundinteraktionen och konverteringsgraden. Den förbättrade digitala upplevelsen har direkt förbättrat kundnöjdheten och lojaliteten.
• Flexibilitet och skalbarhet: Den nya arkitekturen ger en snabb och flexibel väg för att integrera nya fintech-tjänster och anpassa sig till förändrade marknadsbehov, vilket gör IT-landskapet till en konkurrensfördel.
• Följsamhet till "Clean Core"-strategin: Genom att bygga alla nya applikationer utanför kärnbanksystemen säkerställde vi att vi följde denna viktiga princip. Denna strategi eliminerade integrationsrisker, minskade framtida uppgraderingskostnader och garanterade långsiktig flexibilitet i de primära SAP-systemen.