SAP dla grupy banków: wdrożenie KYC, CPP i hurtowni danych

LeverX zintegrował dane klientów i produktów w grupie bankowej, wdrażając rozwiązania SAP wspierające KYC, zarządzanie portfelem produktów oraz raportowanie i analizę danych.

Klient

Klientem była grupa bankowa działająca w sektorze usług finansowych, obejmująca kilka powiązanych ze sobą podmiotów operacyjnych.

Dane dotyczące klientów i produktów były przetwarzane w różnych systemach i obszarach organizacji. W przypadku grupy bankowej oznaczało to dodatkowe wyzwanie: informacje o tym samym kliencie mogły być rozproszone pomiędzy poszczególnymi podmiotami, a uzyskanie pełnego obrazu relacji z klientem wymagało połączenia danych z wielu źródeł.

Organizacja potrzebowała rozwiązania, które pozwoliłoby uporządkować dane klienta i produktów, usprawnić procesy KYC oraz stworzyć spójną podstawę do raportowania i analizy biznesowej.

Wyzwanie

Głównym wyzwaniem było stworzenie spójnego środowiska danych dla grupy bankowej, w której informacje o klientach i produktach były rozproszone pomiędzy różnymi systemami i podmiotami.

Przed rozpoczęciem projektu organizacja mierzyła się m.in. z:

• rozproszonymi danymi klienta i produktów,
• brakiem jednego, spójnego widoku relacji klienta z grupą bankową,
• ręczną obsługą części procesów związanych z KYC i weryfikacją danych,
• koniecznością odpowiedniego powiązania portfeli produktowych różnych podmiotów,
• dużymi wolumenami danych wymagającymi wydajnego przetwarzania,
• potrzebą zachowania spójności danych wykorzystywanych w procesach operacyjnych i analitycznych.

Problem nie dotyczył więc wyłącznie integracji systemów. Kluczowe było uporządkowanie sposobu, w jaki grupa bankowa identyfikuje klienta, łączy go z produktami i wykorzystuje te informacje w codziennych procesach oraz analizach biznesowych.

Rozwiązanie

LeverX zaprojektował i wdrożył trzy współpracujące ze sobą rozwiązania SAP: KYC, Customer Product Portfolio (CPP) oraz Corporate Data Warehouse.

KYC – automatyzacja oceny i weryfikacji klienta

Pierwszym obszarem projektu było KYC (Know Your Customer), wspierające identyfikację klienta, ocenę jego profilu ryzyka oraz kontrolę kompletności danych.

W ramach rozwiązania wdrożono m.in.:

• automatyczną ocenę ratingu ryzyka na podstawie danych klienta,
• mechanizmy walidacji danych,
• nadawanie i zarządzanie statusem roli biznesowej,
• kontrole wspierające procesy KYC i AML.

Automatyzacja pozwoliła ograniczyć zakres czynności wykonywanych wcześniej ręcznie i uporządkować proces oceny klienta.

CPP – pełny obraz portfela produktowego

Drugim elementem rozwiązania była warstwa Customer Product Portfolio (CPP), integrująca informacje o kliencie z danymi o posiadanych przez niego produktach bankowych.

LeverX zaprojektował model obejmujący portfele produktowe, relacje pomiędzy Business Partnerami oraz powiązania pomiędzy produktami należącymi do klienta w różnych podmiotach grupy.

Dzięki temu możliwe stało się spojrzenie na relację z klientem z perspektywy całej grupy, a nie tylko pojedynczego banku lub systemu.

Spójny obraz portfela produktowego stworzył również lepszą podstawę do analizy wartości klienta, rentowności relacji oraz identyfikowania potencjalnych możliwości cross-sellingu.

Corporate Data Warehouse – dane do raportowania i analizy

Trzecim elementem projektu była korporacyjna hurtownia danych, zasilana informacjami pochodzącymi z systemów źródłowych grupy.

LeverX zaprojektował warstwę hurtowni w oparciu o model danych produktów bankowych SAP i przygotował dedykowane ekstraktory danych.

Istotną częścią prac była optymalizacja procesu ekstrakcji i przetwarzania informacji. Rozwiązanie zostało przygotowane z myślą o dużych wolumenach danych, przy jednoczesnym ograniczeniu wpływu procesów zasilania hurtowni na systemy źródłowe.

Hurtownia stanowiła warstwę analityczną dla danych wykorzystywanych w raportowaniu i dalszej analizie biznesowej.

Jeden model klienta dla trzech obszarów

Ważnym założeniem architektury było wykorzystanie SAP Business Partner jako wspólnego punktu odniesienia dla danych klienta. KYC, CPP i hurtownia danych zostały zaprojektowane wokół spójnego modelu klienta, zamiast tworzenia trzech niezależnych zbiorów informacji.

W praktyce architektura wyglądała następująco:

KYC
ocena i weryfikacja klienta
↓
SAP Business Partner
wspólny model danych klienta
↓
CPP
produkty i relacje z klientem
↓
Corporate Data Warehouse
raportowanie i analiza danych

Takie podejście ograniczało liczbę niezależnych kopii danych i ułatwiało zachowanie spójności informacji pomiędzy procesami operacyjnymi i analitycznymi.

Zakres prac LeverX

Projekt obejmował projektowanie, konfigurację, rozwój i integrację rozwiązania. Zespół LeverX odpowiadał m.in. za:

• zaprojektowanie i konfigurację rozwiązania KYC,
• przygotowanie logiki oceny ratingu ryzyka klienta,
• konfigurację reguł walidacyjnych,
• wdrożenie mechanizmów zarządzania statusem roli biznesowej,
• zaprojektowanie modelu danych Customer Product Portfolio,
• mapowanie relacji pomiędzy Business Partnerami,
• odwzorowanie powiązań pomiędzy portfelami produktowymi różnych podmiotów grupy,
• zaprojektowanie i implementację korporacyjnej hurtowni danych,
• przygotowanie dedykowanych ekstraktorów danych bankowych,
• optymalizację wydajności ekstrakcji i przetwarzania danych,
• integrację KYC, CPP i hurtowni danych wokół wspólnego modelu klienta.

Technologie

• SAP for Banking
  Rozwiązania SAP przeznaczone dla procesów i danych charakterystycznych dla sektora bankowego.

• SAP Business Partner (BP)
  Centralny obiekt danych wykorzystywany jako wspólny model reprezentacji klienta.

• KYC (Know Your Customer)
  Rozwiązanie wspierające identyfikację klienta, ocenę profilu ryzyka i kontrolę danych.

• CPP (Customer Product Portfolio)
  Warstwa integrująca informacje o kliencie z jego produktami i portfelami produktowymi.

• Corporate Data Warehouse
  Centralna warstwa danych służąca do agregacji, przetwarzania i analizy informacji z wielu systemów źródłowych.

• SAP Data Extractors
  Mechanizmy wykorzystywane do pobierania i przygotowywania danych z systemów źródłowych na potrzeby hurtowni.

TOP SAP Systems Integration company

Wdrożenia SAP dopasowane do potrzeb biznesowych

Rozpocznij transformację cyfrową z LeverX. Wdrażamy i dostosowujemy rozwiązania SAP do specyfiki procesów biznesowych, pomagając organizacjom zwiększać efektywność i wykorzystać pełny potencjał środowiska SAP.

Dowiedz się więcej

Wyniki

Wdrożenie uporządkowało sposób zarządzania danymi klienta i produktami w środowisku grupy bankowej.

• Spójniejszy obraz klienta. Informacje o kliencie i jego produktach zostały powiązane w ramach wspólnego modelu, co ułatwia analizę relacji z klientem niezależnie od podmiotu grupy, w którym posiada on produkty.

• Więcej automatyzacji w procesach KYC. Automatyzacja oceny ryzyka, walidacji danych i zarządzania statusem roli biznesowej ograniczyła zakres czynności wymagających ręcznej obsługi.

• Lepsza dostępność danych produktowych. CPP zapewniło spójny sposób prezentowania informacji o produktach klienta oraz relacjach pomiędzy portfelami różnych podmiotów grupy.

• Lepsza podstawa do analityki. Korporacyjna hurtownia danych zebrała informacje z wielu systemów źródłowych i przygotowała je do wykorzystania w raportowaniu oraz analizie biznesowej.

• Architektura gotowa na dalszy rozwój. Oparcie rozwiązania na wspólnym modelu klienta oraz rozdzielenie warstwy operacyjnej i analitycznej stworzyły podstawę do dalszego rozszerzania środowiska o kolejne obszary i podmioty grupy.

LeverX

Projekty SAP dla sektora bankowego wymagają połączenia kompetencji technologicznych z rozumieniem specyfiki procesów finansowych, danych klienta i wymogów regulacyjnych.

W tym projekcie LeverX odpowiadał nie tylko za wdrożenie poszczególnych funkcjonalności, ale również za zaprojektowanie ich jako spójnego środowiska danych.

Kompetencje LeverX obejmują m.in.:

• SAP dla sektora bankowego i finansowego,
• integrację systemów SAP,
• zarządzanie danymi klienta,
• rozwiązania KYC i wsparcie procesów compliance,
• hurtownie danych i analitykę,
• projektowanie architektury rozwiązań SAP.

Dzięki połączeniu kompetencji SAP i doświadczenia w projektach związanych z danymi LeverX wspiera instytucje finansowe w modernizacji środowisk IT i usprawnianiu procesów biznesowych.

Uporządkuj dane klientów i procesy SAP w bankowości

Rozproszone dane, ręczne procesy KYC lub brak spójnego obrazu klienta utrudniają rozwój organizacji i zwiększają koszty operacyjne?

Porozmawiaj z ekspertem LeverX o możliwościach integracji danych, automatyzacji procesów i rozwoju środowiska SAP dla sektora finansowego.
Skontaktuj się z LeverX